人民幣國際債券系列11－交割免臨櫃 股民好方便

工商時報【鄭淑芳整理】 為了便於小額買賣的投資人可以在最短的期間內完成交割事宜，櫃買中心特別開放客戶免臨櫃交割機制，讓小額投資人可以以最便捷的方式進行交易，並提高投資意願。 著眼於債券市場多半以法人市場為主，為了吸引更多自然人投入債券市場，櫃買中心特別針對一般投資人在國際債券交易上大開方便之門，推出所謂的客戶免臨櫃交割機制。 櫃買中心指出，並不是所有的交易都得以適用免臨櫃交割機制，至於哪些交易才得以適用免臨櫃交割機制？櫃買中心強調，若該筆交易係與符合資格之國際債券自營商（指具有公司債自營資格，或已提交國際債券免臨櫃撥券同意書予櫃買中心者）進行交易，再者若該筆交易係採買賣斷交易，且交易單位數在5個以內，均可適用。 櫃買中心強調，國際債券若採處所議價方式買賣，一般交割周期為T+3個營業日，但經專案核准，得於T+7日完成交割，至於款項交割，則可由交易雙方自行約定給付結算方式，惟債券交割，必須採行集保結算所帳簿劃撥，由交易雙方自行約定交割。 此外，為免雙方交割出現問題，櫃買中心亦針對可能遭逢的交割問題列出解決方案，櫃買中心指出，若遇錯帳，相關處理方式，係由證券商與客戶協調後，再行更正帳務登載。若碰到客戶違約處理，依規定須由非違約方自行向違約方追償，惟仍須向櫃買中心函報。 相關申報格式，得由自營商從櫃買中心網站下載"Tran 06"格式及"Tran 07"格式，並依該規格以媒體上傳方式，上傳等殖系統申報。 櫃買中心指出，為了確保交易安全，櫃買中心亦針對處所議價交易紀錄相關留存方式訂有規定，依規定證券商於營業處所與本國自然人議價賣出國際債券，如該債券之準據法或訴訟管轄法院非中華民國法律或法院，應明確告知投資人，且須將相關交易資料予以留存紀錄，並至少保存一年，以便日後查核。 這裡所謂的相關交易資訊含電話議價，另採當面議價、書信或電報議價或IC卡、網際網路等電子式交易型態，證券商應留存客戶已瞭解國際債券準據法適用之確認訊息或確認書，如客戶以電子郵件交易者，應列印或保存客戶已確認知悉準據法訊息之畫面。（記者鄭淑芳整理）