保險達人－靠專業贏得客戶信賴

工商時報【記者陳欣文╱台北報導】 在銀行擔任理財專員八年的王雅慧，在前任工作累積不少理財知識，並擁有誠懇與用心的工作態度。憑藉著專業和明確的目標意識，在進入保德信人壽擔任壽險顧問期間，利用兩年締造「3W100」（連續100週每週成交三件保單）的佳績。 面對保險業的激烈競爭，又處在保險理財觀念仍有發展空間的南部，王雅慧憑藉客戶的信賴以及自己的專業背景，一點一滴累積出每週至少成交三件保單的成績，且連續了100周。 具備銀行理專資深背景的王雅慧，接受了保德信人壽專業訓練之後，深覺在各類金融商品中，保險有其他金融商品無法取代之處，尤其在「壽險保障」方面，她相當認同公司以家庭保障為核心的理念，因此依循公司不以商品導向的銷售模式，展開自己人生事業的另一高峰。 王雅慧說：「站在客戶的需求出發、不斷的透過拜訪客戶，以求提供給客戶最適合的客製化保單」，這是她進入保德信人壽以後，一貫的工作態度和方式。 「我從不以提供商品出發，不以銷售為目標，我想提供給客戶的是一套對他有價值的解決方案」。所以她都從幫客戶進行需求分析以及保單檢視做起，而且貫徹保德信人壽向來以「保障」為核心價值的理念，補充不足的保障、提供理財節稅的資訊，就這樣逐漸把客戶信賴建立起來，也因為服務做的好，客戶的家人口耳相傳之下，讓她累積了不少家族保單。 王雅慧坦言，保德信壽險顧問專業的形象和知名度在南部還有很多發展空間、希望能和北部一樣受到更多推崇，所以必須更積極探訪客戶，用專業博取客戶信賴。她曾經透過多次拜訪一位台南工業區的董事長，最後讓這位從完全不認同保險的董事長成為她的忠實客戶，也改變了這位董事長開始對保險和保險銷售人員有正面的觀感。 即使經常一天工作超過十小時，也曾週日幫客戶規劃保單至深夜，王雅慧還是持續每月定期北上的進修課程，她說，專業不只是投資自己，也是對客戶的一種負責任的表現，累積足夠的專業，才可能適時發揮，成為名符其實的「壽險顧問」。