全委型投資保單追求財富、保障雙目標

工商時報【何宗陶】 25歲~45歲三明治族要如何理財？財經專家建議，可透過類全委投資型保單進行規畫，一來轉嫁人生風險，讓小錢逐漸累積成大錢；二來有專家把關，理財路途可走得更順遂。 台灣人愈來愈晚婚，上有高堂，下有妻小，房貸、車貸等生活開銷，孝親、養兒育女費用一樣不能少，負擔及壓力大，比較沒有時間研究各式金融商品，合庫人壽指出，可利用投資型保單，透過全權委託帳戶，以「長期投資」方式追求穩定報酬機會，達到累積財富和風險規畫雙重目標。 合庫人壽與富蘭克林華美投信聯手打造類全委投資型保單—福利雙收變額萬能壽險（投資型保單），並連結「環球穩健投資帳戶」，以兼顧投資與保障需求，投入一筆錢之後，還可享受雙週提減撥回固定金額，讓資金靈活運用，如果暫時不需要用錢，也可選擇撥回金額再投入方式，累積單位數。 富蘭克林華美指出，該帳戶屬於長期性資產配置工具，投資組合以各類債券型基金為主，輔以精選股票型基金，多元資產佈局，追求穩定收益來源強化漲升潛力，加上有專業經理人依照市場景氣變化調整資產配置，及運用經濟風險溫度計（ERT）、投資風險九宮格（IRM）等偵測長、短期景氣與市場風險，在瞬息萬變金融市場，務求控管下檔風險，隨漲抗跌。