渣打體檢330檔境外基金

工商時報【記者陳碧芬╱台北報導】 成立3年的渣打集團基金評選團隊，本周首次來台舉行10場說明會，提出330檔境外共同基金評選結果，作為協助投資人選擇合適之基金的參考。 渣打集團基金評選團隊資深分析師蔡偉雄表示，共同基金是多元化投資組合中相當重要的一環，需要由專家提供的專業知識搭配優質的基金標的，才能達到投資目的，這次選出的基金名單多是5,000萬元至1億美元的全球基金。 花旗、匯豐等財管部門，多有類似主動為投資人多設防線的作法，花旗銀行以基金公司為檢視項目，匯豐則由財管部門主管及委員會開會篩選。 至於渣打銀的基金分析團隊，則是針對330檔基金種類進行檢視，團隊成員會與基金經理人訪談，3年前在新加坡組成，今年越洋來到重點市場的台灣和香港，協助財管客戶了解該投資組合和管理方式，從中發掘基金未來增值的潛能。 渣打銀行財管部門指出，渣打集團基金評選團隊是依據基金團隊的分析和意見，選出優質基金，各基金公司的基金產品必須通過1個定量的篩選，檢視規模大小、過去績效、風險報酬比，再進行質化審查。 蔡偉雄表示，渣打的深入分析，包含經由實地拜訪基金經理人取得該基金資產組合持有成分，包括股票、債券或現金，這部分高度依賴市場實務經驗，因此除了他個人曾任新加坡大學校務基金操盤人5年，其他團隊成員不少也來自基金公司、資深財管主管。 他指出，渣打基金評分採5P分析，分別是產品、經理團隊、投資理念和流程，績效、投資組合，經過渣打深入的實質審查並給予研究建議後，持續觀察基金的表現，並以每半年為期，定期審核。