CFP認證理專 占比不到20％

工商時報【記者朱漢崙╱台北報導】 根據理財認證協會的統計，目前除了銀行約有8,000名理專，全國合計壽險及證券等公司，共有1萬多名理專，其中取得CFP認證資格者約1,200多人，占比尚不到20％，該協會指出，後續還有很大的可開發空間。 蔡友才指出，金融業即將進入「後QE時代」，產品取向將和過去不同，理財專業認證未來更將成為推動財管業務的利器。 根據理財認證協會統計，除了銀行之外，壽險公司也一直投入財管專業認證的動作非常積極，其中，尤以國壽、南山、中壽等3大壽險公司最具代表性。 各大金控旗下理專目前取得CFP、AFP認證人數依序為富邦金、國泰金、南山人壽、元大金、兆豐金、永豐金、台灣金、中信金、合庫金，上海銀行則名列第9，蔡友才指出，包括兆豐、台銀、國泰、富邦等，都有給予經費補助，以及更多升遷機會，鼓勵內部員工報考。 蔡友才表示，除了壽險，現在證券業已開放可跨足經營財管業務，他將與券商公會理事長、兆豐證券董事長簡鴻文商討，將理財認證制度推廣到券商公會，乃至全體券商，跟銀行、壽險一起推動理財認證制度。 蔡友才強調，該認證制度非常要求道德紀律，若理專出現違規，短則1、2年，長則5年以上都不能使用原本考上的CFP認證執照。 且要取得CFP及AFP認證，除了要上240小時以上的訓練課程，每2年還要再接受30小時的訓練課程，以隨時更新專業。目前兆豐金員工報考多以科長及副科長級主管為主，兆豐銀更有一名50歲左右的分行經理已考上CFP。