有詭？小公司驚見9.5億退票

工商時報【陳碧芬、孫彬訓╱台北報導】 景氣不好，疑似又有企業利用支票進行不法事宜。中央銀行27日公布9月存款不足退票概況，繼6月、8月之後，再度出現驚人異常個案，一家登記資本額僅100萬元的公司，竟發生一張9.5億元的巨額退票，央行表示，金檢處已派員前往其往來銀行檢查，並主動請檢調單位接手調查。 央行業務局長陳一端指出，針對該特殊狀況，央行深入了解，發現開票的公司似有集中對少數客戶大量開立1萬元以下小額支票兌付，虛增支票回籠率，目的是套取空白支票，其目的和6月、8月異常退票個案似有不同，對最近小公司屢現巨額退票的案例不斷發生，央行也提高警覺。 針對9月間單張9.5億元的巨額異常退票，往來銀行回報央行表示，執票人身分、收入似無能力持有該票據，經銀行基於KYC詢問資金用途及來源，持票人回覆是「土地買賣」。 但是央行官員認為，這種說法十分不合情理，因為一般不動產買賣多使用信託，且銀行告知該票拒絕往來，而該公司仍堅持要存入，因此將檢查結果函送主管機關金管會。 央行指出，9月大戶退票共計18.2億元，若扣除上述1張大額退票9.5億元，毛退票金額比率為0.58％，與8月扣除大額異常退票後的退票金額比率0.62％相較，還減少0.04％。 至於多家銀行涉及的牙材商鼎興詐貸案，央行統計，及至9月仍有持續退票，總計退票金額約1.9億元。針對鼎興詐貸案，華南銀行代理總經理賴明佑等6人昨天也到案說明。 華銀回應，鼎興案為個案，目前已進入司法調查程序，華銀將尊重司法調查，並會配合相關程序，未來華銀會更進一步落實相關內稽內控機制；對於何宗英擔任負責人的鼎興貿易公司，華銀已經徵求不動產十足擔保，並提董事會審查通過。人員懲處方面，華銀日前已做出初步的懲處與職務調整。