華南銀防詐 近三年成功攔阻近2億元

【記者郭襄陽台北報導】後疫情時代到來,無接觸經濟大行其道,造成金融詐騙猖獗,近年來第三方支付區塊鏈、虛擬貨幣等技術崛起,加快了金融犯罪的速度,華南銀行22日表示,透過行員主動積極落實臨櫃關懷提問,並機警通報警察機關等機制,有效且快速在第一時間成功攔阻民眾被詐騙款項,華南銀行用心關懷民眾財產安全,杜絕不法情事發生。

華南銀行統計近3年來成功攔阻詐騙案件353件、金額新臺幣1億8,752萬元,112年1-4月成功攔阻詐騙案61件、金額新臺幣7,685萬元,相較111年同期成功攔阻詐騙案22件及金額新臺幣989萬元相比,成功攔阻金額較去年同期成長677%。

近日華南銀行南都分行客戶委託同事臨櫃匯款時,行員發現收款帳戶與前二日相同,資金用途皆為購車,察覺帳戶交易有異,分行經理與行員再三與在海外的客戶多次溝通及勸阻,成功攔阻新臺幣2,100萬元,維護客戶資產;次日該詐騙集團又指示客戶匯款至同帳戶,分行機警通知管區警員到場協助處理,透過警銀合作,成功逮捕車手。由此案例彰顯華南銀行積極落實關懷提問,成功攔阻詐騙案件,展現全行上下齊心團結一致防阻詐騙,充分發揮金融專業之精神。

近期詐騙手法不斷翻新,為了守護客戶的資產,華南銀行持續精進防制詐騙相關措施,於受理客戶開戶、申請約定轉帳帳戶、匯款轉帳等交易時落實關懷提問(特別是高齡客戶及久未往來客戶),觀察客戶有無異常行為並提醒客戶要提高警覺性,杜絕詐騙的發生。

華南銀行將持續加強臨櫃關懷提問,強化行員識詐、阻詐能力,並配合主管機關與警政署提供之防詐案例加強宣導,同時落實第一道防線監控,加強同業聯防,守護客戶資產。另華南銀行為激勵行員,特別針對防詐有功人員予以獎勵並公開表揚,本行將持續秉持信賴與熱誠的精神,提供客戶一個安全的金融環境。22023/05/22