裁處減6成金管會佛心？凱基遭罰600萬最高

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

根據金管會今(2022)年1~6月裁罰統計，總金額為6,668萬元，與去(2021)年同期相比，大減逾1億元，減幅達60.2%，為近年來罕見新低。其中，保險業「貢獻」金額最多，但銀行業卻包辦單一案罰鍰前3大。

近年來，金管會開罰不手軟，罰金連年上升，從2018年開始，有307件、1億9,825萬元；2019年為380件、3億38萬元；2020年347件、3億2,613萬元；2021年裁罰364件、3億3,434萬元。

金管會表示，罰款統計主要是以轄下的銀行局、保險局及證期局作為計算基準，因此對象除了金融三業外，還包括上市櫃公司、非上市櫃公司、會計師及內部人股權申報違規等。

據統計，銀行局今年1~6月共開出4件罰單，合計金額1,600萬元，對照去年同期的7件、金額5,889萬元，不僅件數減少，金額更大幅降低。罰款金額最高前3大案件為凱基銀行600萬元，華南銀行、兆豐銀行各400萬元，遭裁罰違規事項皆為銀行行員挪用客戶資金，包辦今年上半年單一罰鍰金額前3名。

在保險局方面，1~6月紅單達20件，金額為2,210萬元，較去年同期的42件、5,670萬元，件數少了22件，金額減幅也達61%。前3大案件，分別是新光人壽、宏泰人壽及台新銀行，同為300萬元，前2家人壽主要是不動產投資有缺失，台新銀則是兼營保險代理違反規定。

至於涉及範圍較廣的證期局，今年1~6月針對「證券業」開罰12件、金額552萬元；「投信投顧業」3件、372萬元；「期貨業」為4件、108萬元，合計為19件、1,032萬元。另外，對「上市櫃公司」開罰14件、408萬元；「非上市櫃」為9件、288萬元；「內部人股權申報違規」有72件、962萬元；「會計師」4件、168萬元。

金管會指出，證期局今年上半年開出118張罰單，金額合計2,858萬元，較去年同期罰單張數增加，但金額年減45.2%，而遭罰金額最高是丹尼爾投顧的300萬元，其次為群益金鼎證券、臺銀證券及統一證各處罰72萬元。

原文出處

相關文章