金融裁罰探4年新低 銀行吞20張罰單最慘

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

金融業裁罰達成率創新低。金管會去(2022)年針對銀行、證券期貨(含上市櫃公司等)、保險等三大業者的總罰鍰金額為2億5,270萬元，不僅下探4年新低，更只達全年預算目標2億9,136億元的86.7%，比2011年達成率87.3%還少。

儘管金管會趕在2022年結束前，重罰國泰世華資訊系統1,200萬元，但數據顯示，自2005年開始，金管會僅有2011年、2018年及去年，實際總罰鍰額低於當年的預定目標。從達成率來看，2011年為87.3%，2018年為99.7%，今年86.7%是最低。

金管會表示，去年罰鍰減少有3個原因，第1、從2019年到2021年連3年罰鍰破3億元，多半是因為理專A錢案遭到重罰，隨著業者上緊發條，加強內控和法遵，去年理專A錢案已明顯降低。

第2、裁罰措施多元化，除了罰鍰之外，還有糾正、改善、警告、限制業務、解除董監事經理人等其他處置，像是去年銀行局懲處2家金控「大股東干政」案，不只祭出罰鍰，也對經理人採取減薪或停職處罰。第3、去年較無大型弊案，但有一些金檢案遞延到今(2023)年首季才會懲處。

整體來看，去年金融三業當中，銀行業堪稱為「罰單王」，加計國泰世華ATM當機事件，全年被開20張紅單、罰鍰1億912萬元，與2021年相較，件數年增7件、罰鍰金額略減0.34%。其次是保險業，去年全年罰單65張，挨罰7,770萬元，金額年降32%，主因是前(2021)年有單筆特別高的罰鍰案。

而證券期貨投信吃下37張罰單，被罰2,266萬元，金額年跌4成，因為前年檢查局查核期貨商，產生較多罰鍰，但去年沒有，因此期貨商罰鍰金額大減近7成。若把上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師裁罰等加入，由證期局開出罰單件數最多，但金額最低，全年合計226件，罰鍰6,588萬元、年降24%。

值得注意的是，去年開出最大張罰單為開發金的大股東干政，遭重罰2,000萬元最高，其次是永豐銀行勸誘客戶借錢買商品的1,800萬元，可明顯看出金管會去年監理重點在嚴懲大股東干政、保護消費者權益。

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