金融股黑馬1/這一家的現金殖利率高達16% 外資已開始進場布局

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富邦集團獲利為金控獲利王,併購日盛金帶動一波股價上揚,至於是否購的花旗銀台灣消金業務,也受到市場關注。(圖/報系資料照)
富邦集團獲利為金控獲利王,併購日盛金帶動一波股價上揚,至於是否購的花旗銀台灣消金業務,也受到市場關注。(圖/報系資料照)

[周刊王CTWANT] 美國聯準會(Fed)15 日宣布將啟動Taper縮減購債,為升息鋪路,美股齊漲,台股也翻紅,尤其是金融股。「FED採取升息,利率的變動有利於金融股,也包括銀行股、保險股。」資深證券分析師陳唯泰說。股市聞人葉美麗認為,「明年步入升息,以壽險及放款比率較高的銀行為潛力。」

除了今年已漲過一輪的金融股強勢族群外,被法人、大戶列入「潛力股」的還有哪些?

44家金融股中,從金控、銀行、保險到證券,幾乎通通漲,以去年底的還原收盤股價(計入2021年配息配股後的股價)來看,唯獨彰銀(2801)、旺旺保(2816)、與元大期(6023)出現跌價,股價跌幅度為0~4.3%之間。

但這二家彰銀、旺旺保明年的現金股利殖利率,從CMoney統計資料來說,被市場各估為2.16%、3.05%,高於聯邦銀(2838)等8家的現金股利殖利率,其中的三商壽(2867)因為過去三年配發率是零,因此還無法推估明年殖利率;台產(2832)則是因為前三季累計每股盈餘EPS是虧損0.3元,明年的配息也不樂觀。

資深證券分析師陳唯泰認為,「大型金控」個股的股價波動風險,相對其他類股的震盪是可以作為投資新手可以考慮一點。(圖/馬景平攝)
資深證券分析師陳唯泰認為,「大型金控」個股的股價波動風險,相對其他類股的震盪是可以作為投資新手可以考慮一點。(圖/馬景平攝)

「存股族在意的現金股利配發率、殖利率來看的話,台產因為賣出第一名的防疫保單保險金理賠率堆高,造成虧損,連帶影響明年的配息,股價就在20.5~20.05元之間來回盤旋。」陳唯泰解釋。

此外,日盛金(5820)今年前三季獲利超車去年一整年,其股價在去年底12.6元,到昨天收盤股價12.35元,跌幅逾1%。若以日盛金前三季累季每股盈餘EPS推估全年稅後EPS,再以過去三年平均現金股利發放率來預估,日盛金的現金股利殖利率預估也有5.76%。

由前三季獲利進而推估殖利率所蒐羅出來的「小而美」金融股,還有旺旺保與遠東銀,現金殖利率預估3%出頭,當中又以預估京城銀明年可望配發現金股利達3.10元左右,對照股價39.5元,其7.8%殖利率行情居冠。

股市聞人葉美麗對於金控併購題材、銀行股及證券股,有其個人觀察看法。(圖/王永泰攝)
股市聞人葉美麗對於金控併購題材、銀行股及證券股,有其個人觀察看法。(圖/王永泰攝)

「富邦金預計2022年第一季完成100%併日盛金,併購題材發酵,是可以對日盛金有些關注。合併題材還有兩件,一是開發金併中壽,獲利將提升,二是台新金併保德信人壽。」葉美麗還說,「台企銀著重中小企業放款,獲利也應可提升。證券股的話,我會等農曆年後的股利行情。」

而證券股中,前三季累計每股盈餘EPS達3.4元的福邦證(6026)被市場人士列為潛力股之一,僅低於富邦金、國泰金、新產、京城銀與中壽,在44家金融保險股中排名第6,依此推估明年配發現金股利殖利率更是高達16.10%,遠遠高於開發金預估的現金殖利率9.23%。

「看新聞時事、題材操作,要注意的就是避免追高,但若是作為長期投資價值股的話,就要回歸公司業績營收基本面。」陳唯泰打出警語。葉美麗進一步建議,「今年金融機構營收創新高,因此各家金控公布財務季報、自結月結餘的數據時,是可考慮的進場點。」

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