【上班族存股學6】4年存逾300張第一金 達人公開不蝕本絕招

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人氣部落客孫悟天4年前領悟存股之道,靠著自創的買賣SOP,已存到300多張第一金。隨著配股配息和逢低加碼,他持有成本逐年降低,目前遠低於淨值,4年來的價差已經讓他賺超過6成。

存股達人孫悟天只存金融股,目前持有4檔,都是官股行庫。「存到300張之前,我只買第一金。理由是金融股股本大、業務範圍廣,包含銀行、壽險、證券、票券等,加上特許行業,又有政府監督,甚至有國家級的主權基金幫你看管。」

「而且金融股股價低,離地板近一點,摔下來比較不會痛。」孫悟天娓娓道來,「更重要是,所有上市櫃公司只有金融股每月公布EPS(每股純益),資訊透明,苗頭不對要跑也快一些。」

以第一金為例,孫悟天就是透過以下的選股條件,並利用除權息公式抓出合理的買賣區間,在相對低點加碼,逐步降低存股成本。短短4年,他已存下逾300張第一金,且持續伺機加碼。

孫悟天輕鬆存股的選股條件

  1. 連續5年EPS大於1元

  2. 每年配發股利股息、近5年股利大於0.5元

存股買賣SOP:

1. 抓出近5年平均現金股利和股票股利

2015年檢視第一金近5年的平均現金股利0.43元、股票股利0.56元。

2. 用除權息公式估算多少股價買進,能夠於3年時間降成本至淨值

公式 =(原始成本–平均現金股利)/(1+平均股票股利/10)

當時第一金的淨值為17.1元,計算出若以股價約21元買進,那麼持有時間3年(3倍)的成本會降至淨值以下。

第1年→成本降為19.48元

第2年→成本降為18.04元

第3年→成本降為16.68元

3. 計畫時間倍數低於3倍時買進,高於6倍時賣出

  • 26元 --------賣出區:時間倍數為6倍,分批賣出或轉換持股

  • 21元 --------觀察區:時間倍數為3倍,持股續抱

  • 17.1元 ------買進區:淨值的價位,愈靠近淨值愈要買

操作:

2015年1月19日以18.25元買進60張第一金,到2015年底持股127張,成本約在18.67元。當年8月除權息,拿到8.8萬元現金,是人生中第一筆股息。

2015下半年開始發生TRF金融股災,第一金跌到14.15元、低於淨值,雖然當時帳面虧損約57萬元,但仍持續加碼,2016年底持股增加到226張,當年領到21萬元股息和10張配股。

2017年8月持有第一金240張,領約29萬元現金和4張股票。2018年遇到慶富案,增加持股到305張,參與第4次除權息,領到約27萬元現金和3張股票。成本也從一開始買進的18.9元下降到13.91元,目前仍續抱,並等待時機再買進。

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