中信銀 蟬聯高端財管王

金管會。(本報系資料照)
金管會。(本報系資料照)

金管會公布2022年12月底統計,八家銀行承做高資產客戶數已達3,660人、管理資產規模達4,563億元,前三大排名再度洗牌,以資產規模排名,以中國信託銀行1,289億元續蟬聯「財管王」,兆豐銀1,026億元奪后,一銀以722億元踢走合庫拿下老三,老四合庫是679億元。

金管會將在2023年6月重新考核銀行承辦富豪戶財管業務,中信銀、兆豐銀和上海商銀將率先敲響「續牌戰」,據金管會考核重點,業務規模與效益、守法性恐將是這三家去留的關鍵。

截至2022年12月底,中信銀客戶數為1,303人、合庫699人、兆豐銀695人、一銀450人,仍以中信銀拿下資產規模與客戶數的雙料冠軍,市占率各是28%及36%,其中資產規模市占率較過去一路走低,顯示兆豐銀、第一銀等後來居上者,已開始瓜分市場版圖。

為何中信、兆豐和一銀業績最好?銀行局主秘侯立洋說,有三大主因,一、這三家銀行潛在客群多,二、銀行業務拓展、商品開發積極程度較高,三、多有發行外幣結構債,商品研發能力較高,獲得客戶青睞。

金管會在2020年起陸續核准七家銀行開辦高資產客戶財管業務,2022年又核准玉山銀和北富銀,至今承辦高資產財管業務有九家銀行,但因2022年12月下旬才准北富銀,因此至今僅八家開辦。

依金管會規定,銀行開辦高資產財管業務滿三年後,得重新申請「續牌」,侯立洋說,2020年第一批核准的是中信銀、兆豐銀和上海銀,最晚2023年6月底前需確認是否申請「續牌」。

金管會核准「續牌」有五大審核項目,一、財管業務辦理成果、規模及效益,二、內控和風控情形並檢視守法性,侯立洋說,若這段期間這三家銀行有違規,會去檢視違規情況和業務關聯性。三、看有無重大客訴爭議案件及處理情形,四、進階人才培訓及參與理財服務的人才優化和產業發展辦理情形,五、發展創新性的境內金融商品情形。

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