中壽退休保單靈活投資 幫民眾精打細算

·2 分鐘 (閱讀時間)

中國人壽持續關注退休議題,協助民眾規劃退休金,推出「中國人壽豐利達人」、「中國人壽穩盈得利」系列商品,並於凱基銀行銷售。兩個系列商品所連結的投資標的,都含有委託專業投資團隊「凱基投信」代為操作的「凱基穩盈得利全權委託管理帳戶(美元)」(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金),該帳戶所連結資產標的之基金,結合「高品質」、「低波動」、「優質債」三大特色,投資組合靈活調整,且運用低費用的ETF及共同基金法人級別,幫助民眾精打細算。

中國人壽表示,「中國人壽豐利達人」、「中國人壽穩盈得利」系列商品,保單幣別可依民眾自身需求選擇新臺幣或美元,並提供壽險及年金險雙選擇,讓保戶想要強化保障或是規劃退休皆可行,且投資標的有機會月月固定撥回,給付方式可選擇現金給付、累積單位數或配置於貨幣(停泊)帳戶。另外,「中國人壽豐利達人」系列商品目標保險費之保費費用分12期收取,更能先享受投資再付費,資金充分運用。

值得一提的是,「中國人壽豐利達人」系列商品雖為前收型費用結構,但有別於同類商品在繳交目標保險費時即一次收取保費費用後再投入所選擇標的,本商品提供貼心的費用收取規劃─目標保險費之保費費用分12期收取,且無收取解約費用,適合資金需要彈性靈活運用的族群。

至於「中國人壽穩盈得利」系列商品則採後收型費用結構,優點在於大多數繳交之保險費會進入投資配置所選的標的,提早享受投資效益,而後再按月從保單帳戶價值收取保單相關費用,惟需留意若提早解約可能會有解約費用產生,因此較適合有規劃長期持有保單的民眾。

中國人壽也提醒,保險應做為長期資產配置的規劃工具,且保單帳戶價值會隨所選擇的投資標的績效波動,民眾應自負投資盈虧之風險,因此呼籲須按自身的風險承受程度,選擇適合的投資型保單,才能讓保險商品發揮最符合需求的效果。