保誠人壽:現在提早準備 未來樂活享富

本報訊
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突如其來的COVID-19衝擊全球經濟,導致金融市場劇烈動盪,也讓人們的財務規畫轉趨保守,相較於追求高報酬所應承擔的高風險,多數民眾傾向於透過適當的資產配置來保全資產價值,並且及早進行退休與傳承規畫,在未知的風險來臨時,才能化危機為轉機,讓未來生活多一分保障。

面對瞬息萬變的客戶需求,英國保誠人壽企業精算暨商品管理主管陳右越副總經理表示,保險商品的核心是人,因此,英國保誠人壽秉持「幫助人們成就想望」的宗旨,考量客戶因應人生不同階段所面對的責任與需求,以健康與保障、子女教育、資產傳承和樂活退休等不同面向,持續優化及創新,推出多元產品組合,滿足客戶在保障和財務規畫的需求。

台灣已正式邁入少子化與高齡化的社會,民眾退休準備意識提升,加上低利率的環境,保險仍為相對穩健的資產規畫選擇。陳右越表示,不論是肩負照顧父母和孩子責任的三明治族,或是即將迎來退休生活的屆齡退休族,甚至是有資產傳承需求的高資產族群,都可以透過保險商品,妥善規畫資金分配,善用時間複利的效果,及早開始累積資產。

陳右越表示,民眾在資產規畫時,除了考量資金需求,選擇適合自己的理財工具外,亦可藉由多元幣別配置分散風險。據央行最新公布之統計,截至2021年2月底,外匯指定銀行(DBU)個人戶的人民幣存款餘額在連續減持一年後首次回升,應是看好中國經濟發展,民眾持有意願增強。對已持有人民幣資產或有人民幣需求的民眾,可以選擇英國保誠人壽與渣打銀行強強聯手推出的「保誠人壽樂活中國外幣變額年金保險」,以三年的時間穩健布局人民幣資產,既可分散風險,又不致錯失先機。

「保誠人壽樂活中國外幣變額年金保險」具備以下特色,滿足不同族群的需求:

風險穩健 紀律累積財富

「保誠人壽樂活中國外幣變額年金保險」特有的定期提撥機制,提供客戶更彈性的規畫選擇,滿足不同客戶的需求,客戶可以依個人資金調度需求,於年金給付日前自行決定提撥的頻率、比例與日期,而且可以每年依據個人的狀況進行彈性調整,若為退休準備,則可待資產累積至一定程度時再自行設定提撥時間點,讓資金運用更靈活。

同時,三年繳費分散資金壓力,還有特別加值金及加值回饋金加速提升帳戶價值,善用時間累積資產,提早為退休做準備。

樂齡/屆齡退休族

樂齡/屆齡退休族可以透過短期投入,換取中長期保障,把握匯率時機點布局中國市場,「保誠人壽樂活中國外幣變額年金保險」搭配其他連結累積型標的基金,提供客戶更彈性的投資型商品,繳費三年即可保障終身,可選擇年金保證給付期間為10年、15年或20年;「年金保證期間」屆滿後仍生存可繼續領年金,活越久領越多。

以50歲林先生投保「保誠人壽樂活中國外幣變額年金保險」為例,繳費三年,年繳目標保險費人民幣25萬元,預設60歲開始領取年金,保費投入時即可享有特別加值金人民幣5000元,第二及第三年繳交保費人民幣25萬元時,享有特別加值金人民幣2500元,至第六保單周年日時,將可享有人民幣13750元的加值回饋金。

若是手邊可用資金不多,年繳目標保險費為人民幣6萬元,繳費三年,預設60歲開始領取年金,保費投入時即可享有特別加值金人民幣1200元,第二及第三年繳交保費人民幣6萬元時,享有特別加值金人民幣600元,至第六保單周年日時,將可享有人民幣3300元的加值回饋金。