兆豐銀行爆人頭戶辦房貸達3.5億 金管會重罰1000萬

金管會調查，兆豐國際商業銀行辦理房貸業務，有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款，核貸金額達新台幣3.5億元，金管會今天依銀行法重罰兆豐銀行1000萬元。

銀行局副局長黃光熙表示，兆豐銀行新店分行前行員在民國104年7月至民國108年12月間，為配合讓代書所引介的房貸案在該行順利承作，未去查證授信戶資料並有放寬審查評估標準簽報案件行為，更協助非授信戶的第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款。

金管會裁罰書揭露，兆豐銀行總計有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款，核貸金額達3.5億元，違法行為時間約4年6個月。

黃光熙指出，兆豐銀行板橋分行在民國105年間自我查核，發現有類似的人頭戶房貸案，當時金管會予以行政指導，並未開罰；不過此次本案部分缺失態樣與案件時間與當時板橋分行案件相同，代表兆豐銀行當時並沒有落實執行金管會要求，進行確實全面清查，這項缺失也顯示兆豐銀行未善盡內控三道防線責任。

黃光熙今天宣布，依銀行法規定開罰1000萬元罰鍰，另對兆豐銀行提出兩大監理要求。

首先，兆豐銀須檢討本案所涉相關人員責任，究責範圍包含稽核單位與相關業務管理單位在內；其次，須將本案例態樣以去識別化方式傳送至銀行公會網站專區揭露，另要依銀行公會相關作業要點規定，報送本案違法失職人員。

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