凱基證券定期定額四大心法 掌握獲利關鍵

美國聯準會(Fed)五月宣布升息兩碼,影響全球市場大幅修正,面對股市持續震盪,凱基證券表示,與其等待低點大筆投資,不如逢低透過定期定額布局,不僅享有超低門檻與手續費,還能同時做公益。

近期股市修正回跌,反而成為存股族加速累積投資部位的好時機,五月凱基證券新增定期定額契約人數,相較今年一月全球市場高峰時成長2倍,新增約定扣款金額則成長3倍之多,兩者皆創2022年來新高。凱基證券表示,越來越多的投資人有正確的理財觀念,市場震盪不會立即恐慌殺出,運用定期定額投資逐步攤平成本,等待股市止穩上揚出現「微笑曲線」,就能放大長期投資獲利。

此外,在市場震盪時投資更需克服人性弱點,凱基證券建議投資人可透過定期定額四大心法,掌握獲利關鍵。一,不要頻繁進出,不然容易錯過漲幅:投資心態要穩定,切勿在市場恐慌時做出不理性決策,追高殺低錯失投資進出時機;二,逢低佈局,化險為夷:市場回檔期間,定期定額投資跟漲抗跌成效不遜於單筆投入,例如金融海嘯時自2008年1月起定期定額投資標普500指數ETF,為期2年獲利近13%,同期單筆投資則未轉正。

三,時間能撫平傷痛,也會讓你更好:從2011年歐債風暴、2016年英國脫歐到2020年新冠疫情爆發等,當市場發生黑天鵝事件,開始定期定額投資標普500指數ETF,普遍能在超過一年後迎來亮眼報酬;四,投資時間越早越好;若遇市場大幅修正,持續定期定額還能買進更多單位數,安心邁向投資目標。

凱基證券推出定期定額手續費優惠,即日起至七月底新申購台、美股、ETF、基金,定期定額手續費只收一次驚喜價,活動期間所有手續費收入,將捐贈公益回饋社會。