反漂綠!歐盟新政下,挖出這檔ESG「深綠」基金

自 2020 起 Covid-19(新冠肺炎)疫情情肆虐全球,似乎讓許多人腦袋中的末日警鐘突然大作。環境的破壞,儼然不再是是非題,即刻需要眾人一起面對,也因此投資 ESG(Environmental, Social, Governance 環境、社會與公司治理)商品,也成為了新世代的民眾理財時的首選類別。但後疫情時代,ESG 商品是否還具備利多因素?又因應現在歐盟市場出現的「反漂綠 (Greenwash)」呼聲與新興法規,投資 ESG 商品的民眾今年該如何挑選呢?

不懼疫情!氣候、政策因素帶來 ESG 長期利多

為了留給下一代永續的地球,ESG 已然成為投資新主流,參考 Morningstar Direct 資料,截至 2020 年 12 月 31 日全市場中的 ESG 基金檔數從 2019 年的 302 檔,至 2020 年達到 392 檔,成長了 29% 之多,帶動超過 2500 億元美金的資金流入,相較 2019 年流入 ESG 基金的1000 多億美元,成長超過 150%。

除了大量的資金流入、大幅成長的 ESG 基金規模外,環境因素與拜登政策都可稱得上 ESG 產品的長期利多。拜登政府上任後,宣布美國綠能預算將倍數成長,以再生能源為例增加 2 至 4 倍,電力網路則增加 2 倍,可見 ESG 題材趨勢逐漸擴及政策面,有望支撐 ESG 資產表現並帶來長期利多。

2021 ESG 商品挑選重點:是否為「漂綠」產物

但是,市場上有關 ESG 的投資商品越來越多,到底要如何挑選才好?2021 年,民眾在挑選 ESG 商品時有個新的參考重點,那就是歐盟(European Union,簡稱 EU)在 2021 年 3 月 10 日起適用之新法規 「SFDR」。

SFDR ,中文又稱永續財務揭露規範(The Sustainable Finance Disclosure Regulation,簡稱 SFDR) ,SFDR 推出的宗旨,在於辨別企業與商品是否為「漂綠(Greenwash)」的產物。

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有鑑於此國際上企業漂綠議題越趨被重視,歐美各國近幾年開始深入頻繁探討 ESG 商品的確實性,以 SFDR 來說,就要求金融市場參與者及財務顧問必須在其金融產品上提供與 ESG 相關之訊息,除用於分辨 ESG 商品是否真的符合 ESG 用意,目標在於提高責任投資的透明度,並使投資者能夠根據 ESG 因素做出明智的投資決策。

根據世界基金協會(IIFA)數據統計,2020Q4 扣除組合式基金,SFDR 的實施直接影響逾21.8 兆美元規模的基金,顯見 SFDR 確為 2021 年 ESG 投資領域的重頭戲。

產業分散+深綠:鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票

從國際法規探討回頭對應國內市場,現在有沒有 ESG 基金產品符合 SFDR 規範呢?鋒裕匯理旗下,就有一檔歷史悠久的「鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票」,符合歐盟 SFDR 法規第九條的「深綠基金」,深刻體現 ESG 精神。

成立於 2007 年的鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票,基金規模 31.2億美元[1],是符合聯合國 SDGs 以環境生態為訴求的 ESG 基金。配置不參考傳統行業分類,鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票另一大特色,是將投資標的分散於十大類別,包含:永續運輸、農/林業、健康生活、科技效率/智能、水資源、乾淨技術、污染防治、替代能源、能源效率/綠色建築、ESG承諾,單一投資類別最高比重不超過 25% 且單一公司持股低於 3%,避免過度集中特定產業或公司的問題。這些核心操作哲理經得起市場多空淬鍊,基金成立以來淨值表現不斷挑戰歷史新高。

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符合 SFDR 第 8、9 條基金檔數,鋒裕匯理領先

延續先前的 SFDR 議題,在SFDR中,有依據ESG應用程度深至淺,將產品分為3類,分別為ESG應用程度最深的,「第9條(達永續投資目標)」,再依序為「第8條(進階ESG) 」及「第6條(基礎ESG) 」。截至 2021 年 3 月 31 日,統計 30 家資產管理業者中,鋒裕匯理資產管理Amundi Asset Management符合 SFDR 第 8、9 條之基金檔數可以說是最多。

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鋒裕匯理資產管理為歐洲第一大、全球前十大資產管理公司,總管理資產規模超過1.75兆歐元。鋒裕匯理資產管理,同時也是第一批簽署聯合國責任投資原則的 28 家資產管理業者之一, ESG 總管理資產達 4,135 億美元。

鋒裕匯理資產管理的 ESG 團隊,擁有23位專家參與投資決策,另擁有豐富的外部數據供應商、專有 ESG 分析工具,透過 37 個可量化且可衡量的標準,反映了各產業面臨的主要挑戰,並使用績效驅動因素對各標準進行加權:信譽、經營效率和法規,依據各標準的重要性給予權重,轉化最終的 ESG 評級。

2021 年,鋒裕匯理也榮獲《亞洲投資者》資產管理獎之最佳ESG策略顧問、《指標》台灣年度基金大獎最佳基金公司獎的固定收益項目拿下「新興市場固定收益」、「高收益固定收益」、「美國固定收益」,並在永續發展大獎摘下「ESG融合大獎」的殊榮。

一樣的投資行為,選擇了 ESG 商品,不但兼具獲利機會還可以間接促進企業愛地球、愛社會、愛員工。因此,2021 年在挑選投資商品時,除了找尋可以幫助世界更好的 ESG 商品外,也可以多加關注符合 SFDR 法規的標的及企業,讓小小的投資行為不僅「利己」也能間接「利他」,留給下一代一個永續的地球。

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[1] 資料來源:Amundi Asset Management 資料日期:2021/04/30

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