台北富邦銀行 財管H1手收成長1成

陳欣文╱台北報導
中時電子報

工商時報【陳欣文╱台北報導】

台北富邦銀行今年上半年因基金、投資型商品持續受到投資人青睞,財富管理手續費收入較去年同期成長約1成,面對下半年市場動盪,則將主推低波動、穩收益類型商品,預估全年財管市場仍可望穩健成長。

由於2018年上半年整體投資市場氣氛佳,北富銀整體財富管理手續費收入較去年同期成長約一成。至於受客戶青睞的金融商品包括穩健型投資人主要青睞平衡型及多重型基金,並著眼於配息級別,積極型投資人則屬意中國或科技基金等利基型標的,希望可補捉投資契機。

另外因為市場波動之故,一些相對具有確定性的商品也獲得較好的發展,如附保證的類全委投資型保單以及連結目標到期債券基金的投資型保單,均成為市場的新寵。而年金改革議題的延燒之下,也使得具備現金流功能、以穩健控波動為操作目標的類全委投資型保單,銷量因而有所提升。

在具有固定配息性質商品方面,北富銀表示,因為美國升息之下,使結構型商品條件轉佳,10年期連結利率利差之美元保本商品以及利變型美元保單銷量皆有顯著成長。

另外,部分保險公司發展出具備較高壽險保額倍數的保單,因能更有效率地保全資產,也吸引許多高資產族群進行規劃。

至於年底之前因應市場波動加大,北富銀建議投資標的主要以低波動、穩收益的基金為主,例如平衡型及多重型基金都是絕佳的投資選擇。若納入相較於傳統股債更抗波動、報酬更穩健的「另類資產」基金,投資標的包含飛機租賃、再生能源基礎建設、社會基礎建設、私營學生宿舍、巨災債券等,其標的與政經景氣連動度低、收益較為穩健,可在難以捉摸的金融市場中,提供投資人另類的收益來源。

固定配息型商品方面,海外債券具有收益穩固的特性,為投資人理財的抗波動利器,且殖利率已到今年相對高點,債券價格相對較低,建議投資人可進場持有,增加穩定收益來源;另外在預期美國升息趨勢未變之下,美元保單及長天期保本結構型商品發行條件轉佳,預估都將持續受到投資人青睞。

接下來要閱讀的內容