台灣信託資產20年增27倍 信託商品創新迎多元需求

近20年來國人信託資產規模成長27倍,而隨著高齡化社會來臨,信託公會與業者持續推動商品創新,以滿足高齡及各族群的需求。金管會副主任委員蕭翠玲今(29)日表示,信託2.0推動計畫第一階段已有顯著成果,同時期許第二階段能協助更多弱勢族群善用信託制度。

隨著國人信託資產規模成長,信託商品也持續創新滿足多元需求(圖/信託公會提供)
隨著國人信託資產規模成長,信託商品也持續創新滿足多元需求(圖/信託公會提供)

信託公會今日以「信託業持續深化信託2.0發展普惠金融生態圈」為題舉辦研討會,蕭翠玲致詞時指出,國人信託資產規模至2020年9月底12.42兆元,相較2000年時的4560億元,成長規模達27倍之多。為持續推動信託服務,金管會今年9月金管會接續提出的信託2.0第二階段計畫,盼能持續推動「民眾人生各階段所需」之信託服務,並透過信託業跨業結盟的擴展及深化,協助更多弱勢族群善用信託制度。

配合信託2.0第二階段計畫,信託公會理事長邱月琴表示,公會除在原有基礎上持續精進外,也針對高齡、失智客戶的金融服務研擬相關自律規範;在信託專業培訓上,除持續推廣相關認證制度及推動進階與回訓計畫外,更將透過「信託校園扎根計畫」加強信託產學合作,讓信託觀念向下扎根;公會同時將協助辦理信託監察人之培訓課程,讓更多社福機構加入信託服務,深化服務品質。

除了積極拓展異業結盟,業者亦透過AI技術引進,更貼近不同族群的需求,如阿爾發證券投顧公司開發機器人理財技術,將信託架構結合AI技術,針對「員工福利儲蓄信託」、「捐贈信託」、「安養守護信託」以及「智能理財安養退休信託」等四種信託商品提供客製化的理財工具,滿足不同族群的財務計畫目標,讓客戶達到信託保障、資產累積的雙重目的。

本次研討會上,信託公會也對積極與信託業者合作推廣安養信託的社福、安養及醫療等八家機構團體,表達感謝公開表揚。邱月琴表示,期待透過合作的力量協助民眾保障高齡及身障者財產安全、普惠大眾;期許在金管會「信託2.0全方位信託」計畫引領下,信託業能持續發掘客戶需求,用金融力量再創造更美好的社會。

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  • Yahoo財經特派記者 吳栢妤:5年記者經歷,曾任網路編譯,也跑過科技產業、政治線,期許以敏銳的觀察力、跨領域的視角,帶給讀者易讀又實用的金融報導。