台股定期定額有效解決小資族的投資痛點 ESG或WFH等題材一個也不漏

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台股小額投資當道,根據證交所最新統計數據,7月國人透過券商進行台股定期定額投資金額14.05億元,續創新高,累計今年前7月投資金額達79億元,較去年同期29.4億元大幅成長170%。國泰證券看見市場小額投資需求急待被滿足,持續推出低門檻的投資平台,舉凡台股定期定額及美股定期定股等,直接打到小資族的投資痛點,創下今年以來,每月扣款金額逐月走高,7月台股定期定額扣款金額續締新猷,創下台股定期定額市占率「破三成」紀錄,累計今年前7月扣款金額年成長遠高於市場表現。

協助投資人在低利率環境下,透過長期投資放大自己與家人的資產規模

國泰證券指出,零利率環境迫使市場資金往更有效率的投資商品遷徙,台股由於富含高殖利率題材,因此成為外資法人偏愛的市場之一。國泰證券希望協助更多投資人在低利率環境下,也能透過長期投資放大自己與家人的資產規模,積極推廣台股定期定額服務、持續增加投資標的,目前提供78檔股票與67檔ETF,投資標的檔數不僅在同業間位居領先,涵蓋範疇亦突顯用心,例如個股涵蓋台股前五十大市值以及MSCI成份股,ETF則擴及海內外、舉凡時下最夯的ESG永續概念或WFH概念的資安題材等,皆盡在國泰證券台股定期定額投資標的行列中。國泰證券希望透過實質的服務,協助客戶長期投資,參與台股資本市場大型企業獲利成長的投資紅利。

國泰證券以「客戶需求」為最重要的服務宗旨,在台股定期定額標的選擇上不以自家金融產品為優先,反而站在客戶的立場,思考什麼才是客戶最需要的。正是這份以客戶為服務出發點的初心,造就目前國泰證券能夠在台股定期定額市場的一席之地,今年以來,台股定期定額交易金額逐月走高,國泰證券於7月市占率破30%,累計前7月交易金額年成長遠超過400%。

小額投資人最終亦可望達到財富自由的終極目標

何以不到一年的時間,能累積如此龐大的台股定期定額交易能量,國泰證券指出,重點就是市場上小資族的需求一直存在著。國泰證券分享,以目前客戶扣款個股第一名台積電來說,回溯到年初新冠疫情前的股價、一張動輒仍要價30多萬元新台幣,絕非一般上班族能輕鬆交易,然而,若是能運用定期定額的方式,每個月只要1千元起,就能持有台積電、當半導體龍頭廠的股東。國泰證券看見普羅大眾投資需求,小錢亦能積沙成塔,截至目前已經協助超過一萬名客戶,透過定期定額的方式成為台積電股東,並且,此波資金行情向上盤堅,布局台積電的報酬率更不乏超過4、5成的亮麗表現。

國泰證券建議投資人,透過定期定額買進台股,直接解決「介入時點」的難題,投資標的亦可透過一籃子標的ETF,解決「選股」的高難度,並進一步分散投資風險,長期規律投資下來,小額投資人最終亦可望達到財富自由的終極目標。

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