名家論壇》盧燕俐/存00713或績優台股基金?

▲高息ETF的績效王00713和績優台股基金都是值得投資的標的。(圖/NOWnews資料照)
▲高息ETF的績效王00713和績優台股基金都是值得投資的標的。(圖/NOWnews資料照)

[NOWnews今日新聞]「最近我開始學習存股,該存高息ETF的績效王00713(元大高息低波),還是燕俐姐長期推薦的績優台股基金?到底該如何選擇呢?」一位觀眾留言給我,道出了不少理財新鮮人的心聲。

先說00713受矚目的原因。雖取名為「高息低波」,但績效亮麗,今年來截至6月2日,已創造23.58%的報酬,在11檔台股高股息ETF中,穩坐冠軍。自2017年9月成立以來,累計報酬多達104.76%,年化報酬率也有12.97%,還贏過「國民ETF」0050的年化報酬9.78%。

照理說,00713這類高息型的ETF,累積財富的效果應不如市值型的ETF,但00713擇股除了重視股利率與營運穩定度,還特別加入ROE(股東權益報酬率)的因子,目前前五大持股像是緯創、台塑、台灣大、仁寶與英業達,沾上AI光彩,獲利也就十分犀利。

至於台股基金,今年績效同樣出色。排名前十名者,包括:日盛新台商、日盛台灣永續成長股息、統一全天候、野村高科技……等,績效約落在33%到50%之間,領先00713不少。

不過,這樣的比較並不公平,畢竟投資人想存股,要看的不是短線或單一年度的績效,而是長期成績單。所以,我更鼓勵大家存的是長期好基金,尤其是各家投信的代表作。

目前定期定額金額前十大的台股基金,多數也是長期績優基金,包括:統一奔騰、安聯台灣科技、統一黑馬、統一大滿貫、安聯台灣智慧、國泰中小成長……等等。

以統一奔騰為例,1998年8月成立,今年來績效28.12%,5年與10年的年化報酬率,分別高達18.41%與16.70%;而安聯台灣科技,2001年4月成立,今年績效29.90%,5年與10年的年化報酬率,也有21.84%與21.11%。

相較下,國泰中小成長,成立於2001年1月,今年來獲利28.35%,5年與10年的年化報酬率,各為14.14%與13.03%。這說明了,一如我曾多次強調,只要懂得選好基金,打敗大盤,創造超額利潤並不難。

只是,到底要如何在00713或績優台股基金之間作選擇?我的建議是,如果對選基金真的沒把握,那麼,就安心定期定額存00713吧,至少成立快6年的成果,也歷經了兩次台股空頭,證明這是一檔值得長期持有的ETF。

假設會選基金,也對投信公司選股的能力有信心,就持續緊抱這些績優好基金,相信這波AI產業大爆發,台灣身為重要供應鏈,台股基金的超額利潤,值得期待!

當然,若預算多,需要現金流,也很喜歡00713的穩定配息,被動型的00713搭配主動型的台股基金,也是不錯的組合!就不必在00713或台股基金之間做痛苦的抉擇。

●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

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