四方位服務 公股銀高階財管亮眼
據金管會統計,至9月底高資產客戶財管業務資產管理規模(AUM)前三大中,第二名、第三名的兆豐銀、合庫銀皆公股銀行,兩家的私人銀行以20位到40位菁英部隊,摸清高資產客戶特性,提供金融、投資、稅務、法律四面向服務,搶得銀行高階財管前排位置。
合庫銀私人銀行2021年11月開業,20餘人菁英部隊,除專屬客戶關係經理團隊八人,還有具金融、投資、稅務、法律等四類專業人才,配置專屬客戶關係經理及各領域專才組成的專業團隊,提供一站式服務。
兆豐銀私人銀行9月底剛開幕,廣納40位菁英人才,包含前、中、後台專責人員,並預計規劃私人銀行家培訓課程,加強專業職能。
合庫銀表示,高資產客戶多是60歲以上族群,對世代交替、家族財富傳承或接班等需求殷切,因此私銀團隊邀請會計師、律師等專家深入瞭解客戶個案關切議題,及舉辦小型主題式座談會,協助規劃整合性解決方案。
為滿足高資產客戶追求穩健收益需求,合庫銀今年陸續推出自行設計發行的金融商品,包括不受信評限制外國債券、具備客製化量身訂做特色的境外結構型商品,在通膨降溫及升息趨緩預期下,提供客戶穩健資產配置的優質選擇,認購意願非常踴躍。
兆豐銀指出,私人銀行根據客戶的財務目標和風險偏好,定制投資組合和財務計劃,提供多元性的產品選擇。股票包括美、日、歐、港等20多個市場、超過千檔標的;股權連結型結構式商品可連結美、歐、港、日股超過2,000檔標的;債券只共超過1,000檔,滿足各類資產配置需求。