《基金》股債雙收+月領息 抗市場波動

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【時報-台北電】7月在Delta變種病毒擴散及通膨超出預期引發經濟前景擔憂下,美股波動幅度加大,資產管理業者表示,夏季正值疫後解封、通膨及貨幣政策換檔階段,且適逢美國超級財報周,消息面牽動市場震盪,現階段建議在投資組合中,納入低波動且動態調整配置的美國平衡型基金,穩健安度市場波動期。

根據理柏資訊統計,國內核備境外美國平衡型基金績效,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金上半年在價值及循環型類股行情帶動下累積漲幅達9.22%,今年以來上漲9.15%,表現居同類型基金之冠,且年化波動風險不到10%,為3檔基金中最低,展現經理團隊追求獲利同時也重視控管風險的穩健特性,為投資組合不可或缺的核心要角。

理財專家指出,該基金布局產業多元分散,且因應市場靈活調整,使其今年來績效勝出。截至6月底,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金股票比重70%、債券配置27%,且不同於今年上半年側重金融能源等循環類股,近期逢高獲利了結部分循環類股、加碼創新成長及防禦類股,醫療及公用事業躍居基金布局前兩大產業,眼光精準並靈活掌握類股輪動策略。

債券配置上,涵蓋高收益債並適度加碼公債及投資級債,兼顧持債品質及收益目標,另其月配息股份供選擇,滿足投資人每月領息需求。

理財專家表示,美國景氣步入主升段,選股須更重視品質及企業獲利可持續性,變種病毒威脅及聯準會政策走向,將不定期增添市場波動。與其費心揣測股市進場買點,不妨透過優質的美國平衡型基金,取代僅重壓科技成長股的平衡型基金,及未來可能受到利率彈升影響較大的單一債券基金部位,爭取股息加債息雙收益來源,穩健參與美國後疫情時代的獲利機會。(新聞來源:工商時報─記者呂清郎/台北報導)