存股只看殖利率 押錯恐變存骨 穩健理財「存基金」正夯

財經中心/綜合報導
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▲存股只看殖利率 押錯當心變存骨 穩健理財「存基金」正夯(圖/資料照片)
▲存股只看殖利率 押錯當心變存骨 穩健理財「存基金」正夯(圖/資料照片)

第二波新冠肺炎疫情看似來勢洶洶,嚴重影響全球經濟震盪,股市瞬息萬變,一個利空出盡,股價淨值的變化就能讓許多投資人膽戰心驚,若是因為資金有限,又「住套房」,恐淪為股市重災戶。不少在今年3月歷經股市大幅波動的投資人,好不容易得以這幾個月的修正中慢慢解脫。面對股市波動,不少存股族也開始反思,不是殖利率好的股票,就一定是好的投資標的。

低利來襲、熱錢亂竄,辛苦存的老本到底該放哪,才安全放心?近來,能全球投資、大幅分散風險、鎖住投資獲利率的「存基金」理財法,更讓有現金在手,卻沒有時間研究投資標的、進出場時間的投資大眾,有了簡單又聰明的選擇。

▲低利來襲、熱錢亂竄,辛苦存的老本到底該放哪,才安全放心?(圖/富蘭克林證券投顧整理。)

根據富蘭克林證券投顧今年6月「2020年理財行為調查」結果顯示,沒錢、沒膽、沒人幫是多數人的理財困境。一、沒錢:60%受訪者因資金不足無法投資。二、沒膽:面對市場震盪時,沒有投資經驗的人69%會選擇保持觀望,比已經開始買基金的族群整整多出16個百分點。三、沒人幫:有投資基金經驗的人,35%苦於不知買賣時間點怎麼挑;而有其他投資經驗的人高達近6成最大難題是不知該如何選擇標的。

要解決外在低利籠罩、對內又存在「3沒」的投資窘境,70年資產管理經驗的富蘭克林投顧歸納「存基金」的成功心法,一要能分散風險:選對一支股不容易,但可以選對一整個市場或是一個產業趨勢,再以多標的組合來佈局。二要能避免追高殺低:最佳方式是分散進場時間點,買在長期平均價格,就不怕買貴。三為發揮時間複利效果:長期投資最擔心市場暴起暴落改變趨勢,適時將投資組合再平衡,讓獲利不偏離上升軌道。

富蘭克林投顧指出,若是擔心自己投資走錯路,「存基金」策略結合真人理財服務、國民e帳戶與AI智能理財機器人三大特點,能透過專家諮詢與線上交易工具雙管齊下,讓AI智能理財自動因應市場變化動態調整出最佳攻防組合,同時24小時智能客服搭配專人諮詢,讓投資理財有人幫,操作更得心應手。

▲透過專家諮詢與線上交易工具雙管齊下,讓AI智能理財自動因應市場變化動態調整出最佳攻防組合(圖/富蘭克林證券投顧)

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