安達人壽穩利雙收 雙重防護投資風險

台北訊

工商時報【台北訊】

華南金融集團旗下華南永昌投信與安達人壽聯手合作,於2019年12月23日推出以安達人壽「穩利雙收」連結基金標的「華南永昌低波動多重資產基金」,該檔基金業於12月9日經金管會核准募集,由日盛銀行擔任基金保管銀行,「穩利雙收」將同步在華南銀行、日盛銀行及日盛證券上架銷售。

鑒於IMF調降今明兩年經濟成長率預估及美國10年和2年期公債殖利率利差縮小甚至曾發生利差倒掛的情形,增添市場對景氣後市的疑慮,目前全球處於景氣循環後期,因此投資上建議選擇強市場及流動性佳、高品質和波動低的資產,兼顧資產配置,以達到防禦布局、降低風險、掌握報酬等投資目的。

在美中貿易衝突下,全球經濟成長出現趨緩現象,一有黑天鵝事件發生,市場震盪就升高,因應巨幅波動的市場,安達人壽「穩利雙收」平台連結華南永昌投信,推出結合股債配置並運用選擇權賣權策略的「華南永昌低波動多重資產基金」,鎖定最強的美國市場,選擇中長期報酬表現優於S&P 500指數的BNP美國低波動指數成分股,並運用兩層雙重防護策略以增強投資抗力,第一層防護是配置投資美國公債,以控制投資組合波動度目標的方式平衡投資風險,第二層防護是運用買進選擇權賣權策略,提高下檔保護。從歷史回測資料來看,透過前述雙重防護投資策略操作,可發揮較佳長線投資效益。

「穩利雙收」平台另一項特色是自動提撥機制,保單每半年自動提撥金額,並提供每年3%、4%、5%三種提撥率自由選擇,在設計上達到自由且具彈性的資金運用機制。

如選擇台幣壽險,獨享附加重大燒燙傷和一至六級失能扶助險,資產保全與醫療保障同時享有,以期創造無壓力的退休規劃方案。

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