小資每月存5千 也能大樂退

魏喬怡╱台北報導
中時電子報

工商時報【魏喬怡╱台北報導】

90後年輕人遲早也會面臨退休,該如何不成為下流老人,成為青壯族人口的遠慮之一。中國信託投信建議,小資族儘管每個月薪水有限,但退休規劃一定要早點起步,才能透過時間的累計,讓小小投資成為自己退休金穩健的支柱。假設90後青年每個月的薪水為3萬元,只要每月撥出5千到1萬元,透過定期定額的方式,就能開始為退休做準備。

中國信託投信表示,2019年投資市場波動較大,經濟成長向上但趨緩。儘管年輕可承受的投資風險較大,但股債的配置仍非常重要,不可忽略。建議選擇「短年期高收益債」加上「趨勢主題基金」作為主要定期定額的標的,若行有餘力,還可搭配「ETF商品」進行區間操作,放大投資效益。

中國信託智能運動基金經理人張晨瑋表示,現代人重視樂活,讓運動變成一種生活新型態,帶動相關產業商機。其中亦包含伴隨科技與網路技術的進步,對於運動產業所產生的變革以及新機會。因此除了投資於傳統運動產業的領頭公司外,也同時納入具爆發潛力的新興運動產業,例如:智慧穿戴裝置商機所建構的複合式產業。專家表示,這樣的主題型基金是在新興產業與穩定性高的成熟產業間靈活配置,可有效降低單一產業或國家或區域的波動風險。

在債券配置上,中國信託全球短期高收益債券基金經理人蔡佳如表示,全球景氣來到末升段,企業盈餘持續成長,高收益債仍具吸引力。然而,公債殖利率近期呈區間震盪,因此建議投資人,可挑選存續期較短的高收益債券,避免影響收益。

蔡佳如表示,短期高收益債相對利率敏感度較低,價格波動也因為接近到期日較小,對於投資人而言,將短高收列為投組的部分,可在承擔相同的波動風險下,有機會獲取更佳的回報。

除了透過定期定額為退休做準備外,若搭配ETF商品進行區間操作,或許能讓資產成長速度稍快。中國信託投信表示,投資要選對趨勢,目前全球科技趨勢就是5G,全球經濟成長最快速的就是中國。趁著年輕,將部分資金投入中信中國50ETF當中,鎖定中國5G相關的科技企業。

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