市場資金旺盛投資熱 保單市場成熱門標的

當前全球進入低率時代,加上市場資金旺盛,投資熱潮急遽升溫,除了股市,不少人選擇投入保單市場,不少壽險公司紛紛推出「類全委保單」,號稱「高配息」吸引投資人,光是去年11個月,契約金額突破8千億大關,知名壽險公司今天也宣布,加入保單大餅的分食行列。

台灣超高齡社會下,民眾紛紛開始規劃退休生活,壽險公司趁機推出,能讓民眾能同時擁有退休保障,和參與台股成長機會的「年金保險」。首發以台股基金為主的「存股概念」類全委投資型保單,就是因為台股年代,全民掀起投資熱潮,在低率時代,保單也成了定存替代品。

類全委投資型保單突破8000億大關!彈性繳費.資產回撥 元大加入搶攻保單大餅
類全委投資型保單突破8000億大關!彈性繳費.資產回撥 元大加入搶攻保單大餅

元大投信董事長劉宗聖說,「我想過去很多相關的產品,都是以國外的債券連結為主,那我們這檔是以國內的台灣的標的,尤其是主要是基金ETF或者是股票,那這個部分我想都是針對,台灣的發展趨勢。」

類全委投資型保單突破8000億大關!彈性繳費.資產回撥 元大加入搶攻保單大餅
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壽險公司表示,這次推出的類全委保單,主要特色包括可以彈性繳費、每月有機會資產撥回外,不同於其他家,標榜有專家替你把關,會視市場狀況,最高能以100%資金用來投資,年金保險的部分,在第6年開始,每年也有0.5%的加值給付金回饋。根據投信投顧公會統計,類全委保單契約,在2016年還不到5千億,短短兩年突破7千億大關,去年更一舉衝破8千億,投資量大增,類全委投資型保單項目中,更只有中華郵政、康健、友邦、遠雄沒有推出。

類全委投資型保單突破8000億大關!彈性繳費.資產回撥 元大加入搶攻保單大餅
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元大投信執行副總鄭宗祺表示,「科技產業全球地位,都已經進入大爆發的階段,所以我們才可以看到,去年在全球的各國股市,企業獲利普遍衰退的前提之下,台灣可以逆勢成長,那今年全球經濟復甦,企業獲利也成長的前提之下,台灣的企業獲利又可以大幅成長。」根據統計,1~2月銷量業績前3名分別是國泰、台壽和富邦,分別站總類全委投資型保單的29%、15%和12%,現在元大也加入搶分保單大餅行列,但畢竟投資都有風險,更沒有保證收益,事前做足功課,才不會白白賠上積蓄。

(民視新聞/呂中漁、盧柏璁 台北報導)

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