投資不踩雷!高收益債基金=高報酬? 小心理專沒告訴你的事…

由於疫情關係,各國調降利率釋放資金,就連台灣也不例外,整體定存利率才達0.7%,導致許多國人都蜂擁買進「高收益債券」,不過專家提醒,高收益債美其名高報酬,但它也稱為「垃圾債」,波動率高同時還有匯損問題,投資人應該小心踩到陷阱,不如選擇「高股息優質龍頭股」更為上上之策,才能讓複利威力勝過原子彈。

低利率通膨時代,把錢存在銀行幾乎等同於負利率,為了獲得更高報酬,許多投資人將錢投入「高收益債券」,但據本台節目《夢想街57號之全能事務所》節目中,財金專家阮慕驊表示,高收益債券美其名叫高收益,但在國外的正式名稱也叫做「垃圾債」。

阮慕驊指出,目前國人大概有一兆台幣投入在高受益債券基金,顯見其熱門之處,然而高受益債券卻有兩個重大問題,是理專不會告訴大家的。

其一,是具有高波動性:一般而言市場對於債券的認定為穩定,但在今年3月股災時,台灣則有一檔高收益債券跟著股票大跌一波,不過隨著股市回穩再創新高,該檔基金並沒有跟進回到2月高點。

其次,則是匯率問題:這些高收益債投在海外,大部分是美元計價,今年很不幸的台幣強升,就會有匯損問題出現。

因此,阮慕驊認為,大家不如把雞蛋分散在不同籃子比較好,他提到現在股市處於高檔,風險較高,適合「定期定額」,而台幣今年身為強勢貨幣,則可以挑選具有高股息優勢的優質龍頭股。

至於要如何挑選標的,阮慕驊則有3點建議,第一、是找上市櫃市值前20%的企業;第二、台灣企業評等<=6;第三、現金殖利率不低於大盤的平均4%。

阮慕驊最後也補充,定期定額與固定扣息的本金,再加上把這個息滾入,其實找到以台股為主的優質龍頭股,佐以台幣如果是一個好的強勢貨幣的話,那這個時間點上是非常適合做退休規劃的。

(封面示意圖/pexels)

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