投資門檻最低3萬元起 先鋒攜手德意志 推智能理財

黃惠聆╱台北報導
中時電子報

工商時報【黃惠聆╱台北報導】

中租企業旗下先鋒投顧與德意志資產管理(DWS)8日宣布合作引進專為法人機構服務的DWS智能理財(RoboAdvisor)技術,量身打造亞洲首家德國製智能理財服務,推出全新線上「先鋒WISEGO」。

先鋒投顧董事長黃正明表示,為讓更多投資人可以得到該機器人理財服務,「先鋒WISEGO」的最低投資金額只要新台幣3萬元,即可依照投資人屬性及理財目標,讓機器人幫投資人挑選基金以及資產配置,特別適合投資理財經驗不足的年輕族群。

除了投資門檻低,基金買賣和轉換都不用手續費,先鋒投顧總經理陳俊傑表示,該公司是依不同投資金額收管理費,如新台幣3萬元管理費率是1.2%,年收新台幣360元,換言之,一天管理費不到1元;若是新台幣100萬元,年收管理費率降低至0.8%。

「先鋒WISEGO」從上千檔基金中挑選最佳基金與資產配置,依據投資人不同自身的情況與投資目標,量身打造投資計劃,由19個投資組合模型中挑選最合適的一組,來給予最符合投資人理財需求的投資建議。

黃正明表示,2016年底加入中租企業後,即開始積極尋訪及洽談智能理財相關的潛在合作對象。當時除了鎖定台灣的新創公司,也遠赴日本及歐洲取經,投入相當多的調研時間和建置系統成本,經過兩年的考察與評估,最終選擇與德意志資產管理合作。

黃正明也預告,未來有機會再與其他國際型金融機構合作。他說,「先鋒WISEGO」上線後,先鋒投顧將不斷強化服務及產品,還會再推出新服務。

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