挑戰3000億成功!眾人皆笑他垂淚 15家金控唯一衰退的是...

葉佳華
信傳媒

15家上市金控自結盈餘數字10日全面揭曉,其中14家金控的年增率皆是正成長,僅有日盛金一家呈現衰退。(圖片來源/信傳媒編輯部)

2019年15家上市金控全年自結盈餘數字揭曉,合計獲利數字已突破3000億大關,直逼3500億元,年成長率為19.17%,其中前兩名龍頭依舊是富邦金、國泰金的天下,光是這兩家獲利就已經大賺了超過千億元。但值得注意的是,日盛金獲利衰退8%卻成為唯一一家負成長的金控。

 

攤開15家金控2019年全年獲利並以每股稅後盈餘(EPS)排序,其中前兩名變動不大,依舊是蔡家天下。其中,每股獲利王寶座依舊是由蔡明興所掌舵的富邦金控拿下;而蔡宏圖領軍的國泰金控則是以獲利638.1億元、每股盈餘4.76元緊追在後,光是兩家獲利就已經大賺了超過1200億元。

另外,第三名則是辜家的中信金控,以每股稅後盈餘2.2元、稅後盈餘436.16億元甩開第四名的公股龍頭兆豐金控。中信金2019年全年獲利不但比2018年成長了21%,也創下了歷史新高紀錄;而兆豐金則在名次上小幅掉了一名,不過年增率仍有2.82%微幅持平。

第五名至第六名分別是元大金、玉山金,稅後盈餘雙雙突破200億元,年成長也分別為雙位數成長;第七名為第一金控,稅後盈餘193.69億元,也同樣逼近200億元;第八名則是新光金,雖然新光金子公司新壽12月單月虧損25.11億元,不過全年獲利仍有166.06億元,年成長將近6成,是金控成立以來最高的一年。

獲利全靠下半年「拉尾盤」

第九至第十二名則分別是合庫、華南、台新、永豐金,其稅後盈餘從176億元到124.07億元之間。其中,合庫金去年賺176.1億元,創下成立以來新高,年增率10.05%,EPS為1.33元。

最後包括國票金、開發金、日盛金,每股稅後盈餘皆落在1元以下。不過,開發金控全年稅後淨利達128.5億元,比2018年的78.52億,大增64%,榮登2019年的「最佳進步獎」。

台新投顧副總經理黃文清則分析,2019年上半年受到美中貿易戰、匯率與利率風險,使得金控獲利一直處於年衰退的情況,但從下半年開始,隨著美中貿易紛爭逐漸釋出正面訊息,帶動國際資本市場走揚、台股行情轉佳;以及美國聯準會降息訊號止步,穩定住利差,「拉尾盤」也讓金融業獲利回溫。

金控恐走向M型化,日盛金是15家控中唯一衰退 

只不過,幾家歡喜幾家愁,日盛金2019年全年獲利23.14億元,年衰退8.47%,每股盈餘0.63元,是唯一一家出現年成長為負的金控。

一名證券期貨雙照分析師則指出,日盛金旗下雖然擁有銀行、證券、期貨、投顧等事業體,但每一個領域的規模都比不上別人,勉強僅能說是維持一家金控的架構,但卻在業務的擴展並沒有很出色的表現。

「台灣金融業應該會逐漸走向M型化,也就是大者恆大。」他指出,以目前台灣金融業規模來看,日盛金幾乎已退居二、三線之位,尤其2019年的銀行放貸業務幾乎是大型規模的銀行為主,「日盛金在客源、企業尋求合作的機會少,自然獲利程度也相對較差。」

但奇怪的是,日盛金已經連續兩年出現配息超過盈餘的情況,以2018年來看,日盛金每股稅後盈餘為0.71元,卻配發約0.8611元的股利;2017年則是每股稅後盈餘0.67元、配發約0.7364元的股利。

對此,該名分析師則指出,在合理的情況下,企業大多是採取「賺多少、配多少息」,若是出現多配息,通常只有兩個情況,第一是大股東自肥;第二則有可能是,為了美化帳面上EPS數字,採取減資縮減股本的方式。

展望2020年整體金控表現,黃文清則認為,假設今年股市仍相對偏樂觀,上市櫃融資餘額持續上升,將有助於證券業拉抬獲利;壽險業也開始建立台幣計價的債券部位,減少匯率風險,以及布局高殖利率的股票,加上美債殖利率今年有望反彈,有助於未來的獲利表現;至於銀行在台美利差縮小後,仍要觀察台商回流是否有明顯的需求增加。

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