收息族又有新選擇了 債券型ETF也能月月領息

鉅亨網記者鄭心芸
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國內投資人偏愛固定收益型產品,特別是月月都能領到息收的基金,更是廣受青睞。為了因應這股市場需求,中信高評級公司債 (00772B) 及中信優先金融債 (00773B) 等兩檔 ETF 也預計 3 月開始適用月配息的評價,是台灣首二檔提供月配息之債券 ETF。

中國信託自 2018 年第四季起加入 ETF 發行市場,2019 年 1 月發行首二檔債券 ETF:中信高評級公司債與中信優先金融債。中國信託投信債券 ETF 經理人張勝原表示,中信高評級公司債與中信優先金融債都是以美國企業為主的投資等級債券,挑選信用品質相對較優的券種,讓投資人可長期持有,做為資產配置的重要工具。

此兩檔債券 ETF 收益分配頻率,原是採用季配,為了讓退休族在現金流量管理上,擁有更好的選擇,中信投信將配息頻率改為月月配息,這也是台灣首二檔提供月配息之債券 ETF。

張勝原指出,今年市場外部因素仍多,震盪難以避免,在此環境下,持有股票的投資人,更應該同時持有債券 ETF,降低投組波動度。且透過月配息的機制,同時可以做現金流的管理,在退休規劃上,是相對有力的工具。

近期適逢美國財報周,張勝原表示,市場預估,美國投資等級債在去年第四季的營收與盈餘表現有望優於同年第三季。展望今年,由於投資等級債的利差在去年已經大幅縮窄,今年再收斂的空間有限。建議可留意 S&P500 走勢,根據美銀報告,發現過去一年 S&P500 走勢與美國投資等級債利差呈現正相關,後市將持續觀察。

觀察過去一年的配息率,根據彭博資訊統計,目前中信高評級公司債與中信優先金融債追蹤指數 (彭博巴克萊 10 年期以上高評級美元公司債指數與彭博巴克萊 10 年期以上優先順位金融債指數) 的年化配息率落在 3% 至 3.3% 左右。兩檔 ETF 將於二月份進行最後一次季配息評價,自三月份開始適用月配息的評價。

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