敵意併購門票 「七金八銀」到手 玉山金新進榜、台新金遭剔除

為提高國內金融業整併機會,金管會在2018年通過相關辦法,允許金控或銀行業符合財業務等四大條件,就可以採「非合意併購」,金管會以2023年財報來看,共有「七金八銀」,即七家金控、八家銀行都符合資格,可以發動非合意併購。

據金管會昨(15)日公布名單,七家金控是富邦金(2881)、國泰金、中信金、元大金、玉山金、永豐金和凱基金,若與2022年相較,玉山金新增入榜,台新金跌出榜單。

為何玉山金進榜,台新金反遭剔除?銀行局副局長侯立洋說,2023年要拿到非合意併購門票的財務條件有兩大項,一、2021年至2023年近三年財報沒有累積虧損,所有金控都達標,二、2021年至2023年近三年ROE(股東權益報酬率)、ROA(資產報酬率)同業平均需排名前三分之二,台新金ROE未達標,玉山金ROE進榜。

另外八家銀行,除了凱基金旗下凱基銀外,六家銀行都是上述符合資格金控的旗下子銀行,另外二家銀行是台新銀與上海商銀,與2022年一致。

依金管會「金金併」規定,排除公股行庫後,十家民營金控和銀行需符合四大要件,包括一、資本充實;二、經營能力佳;三、國際布局及四、企業社會責任良好,就可以首次參股10%。

之後須在三年內提高持股到100%完成合併,等於允許先「插旗」。被併購對象,除公股外,包括金控、銀行、保險和券商。

若以2023年財務條件來看,十家金控中,僅有台新金、國票金與新光金三家不符非合意併購門檻。目前台新金與新光金則已通過股東臨時會,決議雙方合意併購。

金管會強調,就算拿到「非合意併購」入門票,金管會仍須審核五大面向,一、合併綜效;二、財務健全性;三、計畫可行性;四、是否有能力在三年內完成100%整併;五、員工安置等,以確保金融機構健全經營及金融市場穩定。

富邦金併購日盛金是首宗成功的「非合意併購」,中信金則在今年9月發動非合意收購新光金,但卻以失敗告終。

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