橫跨多類 多重債投資CP值高

陳欣文╱台北報導

工商時報【陳欣文╱台北報導】

我們常說,天下沒有白吃的午餐,同樣的道理套用在投資上也是如此,高報酬往往伴隨高風險,低風險通常隱含低報酬。不過,魚與熊掌並非永遠不可兼得,波動和收益之間也並非永遠無法兩全,透過專業的投資團隊和精挑細選的把關能力,低風險仍有機會為投資人帶來較佳回報。

不過,這個前提還是得倚重國際級專業團隊多年累積的投資長才和經驗、以及背後龐大研究團隊的奧援,才有機會讓理財族投資能夠「收益多一點且波動低一點」,同時間又能每個月收到穩定的配息收入,摩根基金-環球債券收益基金設定目標就是打造這麼一檔能為投資人收益再創新局、一次滿足所有願望的「債突破」基金。

摩根基金-環球債券收益基金產品經理陳若梅表示,近年來金融市場產生結構變化,已不再是過去那個「隨便買、隨便賺」的美好年代,加上黑天鵝不時來擾市,降低波動的同時,若還能有多一點的收益,已變成不少投資人的奢望。這樣的環境不僅使得降低波動成為獲利關鍵,也讓「CP 值」投資躍升顯學,也成為市場評斷一檔好基金最重要的依據指標。

究竟什麼是高「CP值」投資呢?陳若梅說明,簡而言之,就是挑選高「夏普值」的基金。所謂「夏普值」,亦即「基金承擔每單位的風險可帶來的報酬」,因此,夏普值數值愈高,代表投資效率愈高,以白話文來看,就是投資CP值愈好。

數據會說話,陳若梅強調,檢視摩根基金-環球債券收益基金和同類型35檔基金平均三年期的夏普值,同樣承受一單位市場波動度,該基金能夠持續提供投資人較高的回報,並帶給投資人較高的CP值,這也反映出基金管理團隊傲視群雄的操盤真能力,才能長期不畏市場動盪,並提供投資人不錯的收益回報。

此外,投資人買檔債券基金,無非期望能獲取較高的收益、較低的波動、穩健的配息,最好不用再煩心進出場時點。該基金運用配息平穩機制,力求基金每月配息水準平穩,現金流能見度高,讓投資人可以提前預期收益,有效做好資金運用規劃和資金調配的需求。

摩根基金-環球債券收益基金目前持債數逾1,500檔,由於投資範圍橫跨多類債種,一舉囊括政府公債、投資級企業債、高收益企業債、市政債、新興市場債以及證券化商品等,因此,同時兼具公債的避險、投資級企業債的低波動、高收益債的低利率風險及新興債的高收益率等優點,配合投資團隊「以萬變應萬變」的超靈活操作佈局,無論市場多空都可以投資,也不必尋找買賣點。

陳若梅指出,這檔基金期許做到只要一檔,便可以滿足投資人所需,堪稱是許願版的債券型基金。

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