法巴人壽、台新銀合推「台灣新益投資帳戶」 台股＋全球債 穩啦

工商時報【孫彬訓╱台北報導】 近期台股屢屢挑戰萬點大關，散戶投資人卻因為資訊較法人機構落後、無法及時進行選股操作等因素而扼腕，這也顯示專家代操的優勢。 法國巴黎人壽為提供客戶多元化及符合市場潮流的投資選擇，於2017年5月以台新銀行為唯一行銷通路，全新推出委由復華投信操作，以新臺幣計價的「台灣新益投資帳戶」，此帳戶以追求長期穩健的投資收益為投資目標，藉由投資子基金參與台灣股票市場及全球債券市場，並可參與其他市場的資產以增進收益或平衡風險。 法巴人壽表示，「台灣新益投資帳戶」配置重點在於台股與全球債券市場，台灣企業隨著智慧汽車、無人機、機器人、虛擬/擴增實境、人工智慧與穿戴式裝置等應用日趨成熟，未來將帶動相關產業持續發展，加上台股具高現金殖利率、低匯率風險，備受外資青睞，更重要的是，台灣產業具有世界級的競爭力，多項產業位居世界第一，堪稱立足台灣、放眼世界。 根據過往經驗，全球債券與台股呈現低度相關，因此以全球債券降低帳戶波動度，台股則是扮演向前衝的重要角色，投資策略以「股市掌獲利」、「債市降波動」為訴求，由復華投信掌握台股投資機會，利用復華選股優勢，並以閒置資金投資債券基金，提升績效表現。 法巴人壽指出，「台灣新益投資帳戶」以新臺幣計價，可以投資逾百檔新臺幣計價基金及指數股票型基金（ETF），若希望每月都有現金流供資金規畫運用的客戶，可選擇月撥回級別，此投資帳戶將以每月基準日的淨值為基礎，以撥回年率5％計算每單位資產提減（撥回）金額，讓民眾資金運用更加彈性。若客戶想要進一步參與資本市場的成長機會，也可選擇累積型級別，讓投入的資產持續有壯大增長機會。 「台灣新益投資帳戶」主要著眼於投資於台灣的優質企業，並藉由「GOLD黃金投資術」透過穩健的資本利得，追求長期淨值增長。法巴人壽表示，G是Global全球投資，也就是投資台灣優質企業及全球固定收益標的。O是Original，回歸在地一流企業，落實行腳投資研究。L是Low volatility，以相對低波動，創造超額報酬，多頭時追求股票收益，空頭時尋求固定債息。D是Dimension，多重構面、完整策略，藉由系統化投資，精密拆解並標準化投資流程，並藉由多種模型搭配，判定投資方向。 法國巴黎人壽在類全委保單商品設計上擁有領導地位，「台灣新益投資帳戶」委由國內第三大投信復華投信代為操作管理，藉由專業團隊協助操作、配置，降低投資風險。法國巴黎人壽與台新銀行長期持續致力於協助不同人生階段客戶找到最適宜的財務規劃與產品，雙方認同，有感於台灣面臨老年化、少子化問題日趨嚴重，期望能以台灣民眾最熟悉的台灣優質企業為投資策略核心，滿足客戶資產成長及退休生活後仍享有穩健現金流。