理專招數多 靠三節送禮、交心搏信任

三立新聞網
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記者張珈瑄、李文勝/台北報導

要替客人規劃理財,銀行的理專除了要有精準的投資眼光外,要讓客戶掏出資金得先抓住客戶的心,有理專把顧客當家人朋友對待,還有人到客戶家幫忙清潔打掃,藉此博取你的信任並降低你的戒心,讓你更願意拿出大筆資金投資,但民眾也要注意,存摺印章、帳戶密碼千萬不能給,否則可能會受騙。

銀行的理專為了求業績,三節送禮給客戶套交情。
銀行的理專為了求業績,三節送禮給客戶套交情。

銀行多、理專也多,為了求業績,不少銀行打出帥哥美女牌,但這樣不夠看,想替客戶打理錢財得先想盡辦法和套交情。

投訴人:「所有節日都送(禮物),好像跟你像家人一樣。」

有些理專就像這樣,不只三節送禮,連生日、父親節、母親節也通通記得,甚至隨傳隨到,就要博取客戶信任,但要小心這可能是要降低你的戒心。

財經專家徐嶔煌:「他連母親節都會送禮物,所以你就會發現對長輩來說,他的子女母親節都不一定會陪他。」

還傳出有理專陪打高爾夫球,甚至為了等小吃店老闆還幫忙擦桌子,還有人更誇張跑到客戶家幫忙換燈泡,連你全家都顧到。

財經專家徐嶔煌:「長輩很忙的時候有客人要來,有理專是可以連家裡的清潔都幫他做好。」

嘴巴得甜一點才能打好關係,接下來才能進一步推銷產品,一般來說以年限越長的產品賺到的佣金收入越高,佣金收入最高的通常是15、20年養老險或壽險,再來是長天期的連動債,最後才是股票型、債券型基金等產品,但這不是一定,專家說還是得看當時銀行檔期主推產品。

銀行理專的佣金一般來說,以年限越長的產品賺到的越多。
銀行理專的佣金一般來說,以年限越長的產品賺到的越多。

金融研訓院副所長謝順峰:「大家不願意去點破的是,設計這個商品的投資銀行,他上手的商品提供者到底給予這些通路多少佣金,我如果希望你賣這一檔的話,我當然會在這一檔給你比較高的比例。」

只是千萬切忌,不管理專怎麼稱兄道弟或是表現的多閨蜜,存摺、印章、帳戶密碼千萬不能給,也不能簽署任何空白授權單據,否則一不小心可能就受騙踩到雷。(邱琬婷整理)

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