理專案台新銀遭重罰3千萬 資本適足率掉0.46百分點

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(中央社記者謝方?台北2021年07月22日電)台新銀行 (5848) 理專長期挪用客戶款項高達新台幣3.47億元,今天遭重罰3千萬,資本適足率(BIS)估因此下滑0.46個百分點;雖然仍在法定標準之上,不過金管會說,台新銀資本適足率若要維持原先水準,需增提資本59億元。

台新銀行去年11月爆出周姓理專挪用客戶存款達3億元,涉案金額之高,破史上紀錄,不僅引發外界高度關注,更讓金管會主委黃天牧重話強調對理專弊案「深惡痛絕」。經過調查,金管會認定台新銀未完善建立並執行內控制度,今天宣布重罰台新銀3000萬元並予以糾正,為金管會史上對單一銀行開出的最高罰款。

銀行局副局長黃光熙指出,台新銀行中和分行周姓理專自民國97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來,受影響客戶數9戶,所涉金額高達3.47億元;不僅如此,台新銀行西門分行、北大分行理專也均有涉及不當業務行為。

黃光熙表示,台新銀此案涉及的制度面缺失,是長期以來較偏重業務達成效率,對櫃員考核較著重轉介銷售,因此除了祭出重罰,金管會並對台新銀祭出5大要求。首先,須通盤檢討此案缺失,並強化內控三道防線調查程序及處理機制;其次,全面檢討此案違規行為所涉經理人及職員責任。

第三,依銀行資本適足性及資本等級管理辦法規定,就第二支柱監理審查要求台新銀增加作業風險相關資本計提。黃光熙指出,以今年3月底來看,台新銀資本適足率為15.89%,依據罰金比例,台新銀須相應增提加權作業風險資產,資本適足率將因此下滑至15.43%,雖仍符合法定標準,不過台新銀若想要維持原先資本適足率,將需增提資本59億元。

第四,要求台新銀委託獨立專業機構就此案關係的各項制度弱點事項,包括理專獎酬制度及改善計畫進行查核,查核結果應提報董事會通過後函報金管會;第五,要求台新銀將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露,並報送此案舞弊的周姓理專。

台新銀行則表示,對理專涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務行為等案,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,嚴格要求員工恪遵員工行為準則,遵循金管會政策,落實公平待客原則及理專十誡,以杜絕再發生類似情事;對於此案受侵害客戶權益,定當予以保障。台新將努力持續精進、檢討改善,致力提供更好的服務,與客戶一同成長。