理財案例-新興市場漲相佳 助攻留學基金

魏喬怡

工商時報【魏喬怡】

案例:八年級生賴謙云,即將成為社會新鮮人。雖然年輕,但她想早點開始累積財富,除了希望創造被動收入,更期盼在就業五到八年後,有能力負擔自己的留學費用。

我在大學期間雖有商學的基礎知識,卻沒有真正進入金融市場。過去短期的實習經驗,體驗走入社會的生活後,明白主動收入的累積需要搭配良好的投資理財觀念,才能放大金錢的價值。

目前金錢上的規畫,短期無房租、貸款的壓力,但希望能有一定的儲蓄。預計將每個月的收入20%用於生活必需的開銷、25%投入金融市場、45%用以儲蓄,其餘則做彈性運用。

我認為自己在風險的承擔上趨於保守,比起追求短期快速的獲利,更偏向基本面及價值投資。同時,也重視投資組合的分配能夠分散風險,因此除了股票,也希望能在其他資產有所配置。整體來說,即便知道市場變化快速且難以預測,仍希望自己能培養長期、相對穩健的投資策略。

對於我這樣的新手而言,雖然有初步的概念,但決定正確的配置方式及投資標的仍有難度。因此,想透過請教專家的方式,了解對於金融市場不同的觀點,並在自己的投資方面有所應用。期待在專家的建議之下,對於標的的特性有更深的見解,拓展自己的視野和理財觀念,並在未來累積工作經驗的同時也能取得財富,盡快達成夢想。

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