Yahoo奇摩新聞 瑞士版「巴拿馬文件」不只宋楚瑜 前港交所主席、梵諦岡主教、約旦國王都上榜
揭露宋楚瑜的瑞士信貸帳戶，在台灣政壇掀起風波的「瑞士機密」是何方神聖？（圖片來源／維基百科）
國際調查行動「瑞士機密」（Suisse Secrets）近日揭露，親民黨主席宋楚瑜1993年在瑞士第二大銀行「瑞士信貸」（Credit Suisse）開戶，期間存款最高曾達1367萬瑞士法郎（相當於台幣4億1500萬元），並於2010年關閉帳戶。
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「瑞士機密」在網站公布了66名所謂「瑞士信貸最有問題的帳戶持有者」（Credit Suisse’s most problematic account holders），調查方指出，他們有理由懷疑這些人可能濫用瑞士銀行體系從事不法行為，多人涉及刑事調查、重大政治事件或醜聞。
例如，「瑞士機密」記載宋楚瑜曾被控「興票案」侵占黨產及「拉法葉艦案」收取回扣。儘管親民黨今（22）日緊急發表聲明鄭重澄清「完全與事實不符」，但已在台灣政壇掀起波瀾。
「瑞士機密」網站關於宋楚瑜的資料。（圖片來源／截圖自cdn.occrp.org）
前香港交易所主席、約旦國王皇后都「上榜」
「瑞士機密」（Suisse Secrets）是一項國際調查，共39個國家、48家新聞媒體參與，旗下163名記者耗費數個月分析瑞士信貸外流的銀行帳戶資料
外洩資料為3萬多人擁有的1.8萬個帳戶，內容包括帳號、戶名、開關戶日期以及最高存款金額。這些帳戶在最高峰時，存款金額超過1000億美元，「瑞士機密」指多名帳戶持有人是涉嫌貪汙的政府官員、犯罪者和人權侵犯者。
除了宋楚瑜外，還有多位知名人士被爆出帳戶金流可疑，例如已故前香港聯合交易所主席李福兆。李福兆被稱為香港「股壇教父」，1990年涉嫌在上市審核過程中收賄，被判處4年有期徒刑；2000年他於瑞士信貸開戶，存款高達5800萬瑞士法郎（約台幣17.6億元）。
名單上還有梵諦岡樞機主教Giovanni Angelo Becciu，他涉入3.5億歐元倫敦房地產投資詐欺；約旦國王阿布杜拉二世（King Abdullah II）及皇后拉尼婭（Rania Al Abdullah）；已故埃及獨裁者穆巴拉克（Hosni Mubarak）兩個兒子和一名顧問；最近被鬥倒的哈薩克前總統納札爾巴耶夫（Nursultan Nazarbayev）的女婿庫利馬耶夫（Timur Kulibayev）；烏克蘭最大穀物商古塔家族（Guta family）。
美國、中國、俄羅斯竟缺席？
這3萬多人來自120個國家及地區，美國、俄羅斯、中國和巴西等大國的資料卻異常稀少，目前公布的66名個人、家族和企業僅一人是美國人。OCCRP坦承目前這個現象的原因不明，不過有記者發現許多客戶是來自沒有簽署「共同申報準則」（Common Reporting Standard）或近年才簽署CRS的國家。
言下之意，OCCRP似是指因為俄羅斯、中國和巴西有簽署CRS，所以在這3萬筆帳戶中比較沒有逃稅行為──至少這是一個可能性。
OCCRP表示，唯一的例外是美國，該國並未簽署CRS，但也沒有顯著違法行為，這應是因美國與瑞士簽有雙邊稅制資訊交換協議。
吹哨人把萬筆資料洩漏給媒體
一年多前，一名吹哨人將瑞士信貸資料洩漏給德國媒體《南德日報》（Sueddeutsche Zeitung），接著國際反貪腐組織「組織犯罪與貪腐舉報計畫」（OCCRP）偕同《紐約時報》（NYT）、英國《衛報》（The Guardian）、法國《世界報》（Le Monde）等媒體展開聯合調查。
「我相信瑞士銀行保密制度（banking secrecy）是不道德的」該名吹哨人要求保持匿名，但透過一份聲明表示，「保護金融隱私這個藉口，不過是掩蓋瑞士銀行協助逃稅這一可恥角色的的遮羞布」。
該吹哨人表示，金融制度協助貪腐、逃稅和洗錢，剝奪開發中國家最需要的稅收，這個問題該歸咎於瑞士法律體系究責和執法不力。吹哨人也強調，這3萬多人並非一定涉有不法行為，但他（或她）相信其中有數量相當可觀的帳戶是如此。
OCCRP指責許多人是濫用瑞士銀行體系對客戶隱私的保障，也批評瑞士信貸儘管知情，卻繼續提供服務給這些涉及不法的客戶，而不是向執法單位報告並凍結帳戶。OCCRP認為，這代表瑞士信貸和國際金融產業急需改革。
瑞士信貸曾幫馬可仕用假名開戶
瑞士信貸強烈駁斥OCCRP對它的指控，指「瑞士機密」公開的資訊偏頗、斷章取義，有些資料過於陳舊（有些可追溯至1970年代），且9成資訊外流帳戶已經關閉。
基於保護客戶隱私，瑞士信貸強調不會對它與特定客戶的關係發表評論，當時自身行為皆符合當時法律，此外近年瑞士信貸已力行改革以對抗金融犯罪。
OCCRP回應，這並不是資料多舊或者帳戶是否已關閉的問題，重點是瑞士信貸很有可能在知情狀態下，仍繼續讓涉及違法行為的客戶保有帳戶，並未善盡審核調查責任，而這反映的是一項結構性問題。
此外《衛報》也指出，瑞士信貸過去就曾有幫助前菲律賓總統馬可仕（Ferdinand Marcos）及第一夫人伊美黛（Imelda Marcos）以假名在瑞士開戶的不良紀錄。
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