瞄準億元級富豪口袋 玉山加入財管2.0行列

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

又有銀行獲准開辦億元級客戶財管業務，大賺富豪財。金管會積極推動國內財富管理2.0業務，今(23)天宣布同意玉山銀行開辦資產逾億元以上客戶的財富管理，成為國內第8家業者。

為搶攻香港、新加坡的財富管理，金管會2020年推出財管財富管理2.0業務，主要開放銀行申請辦理資產超過億元的高資產客戶財管業務。於2020年12月、2021年5月共核准7家銀行開辦，分別為中國信託、兆豐銀行、上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、瑞士銀行台北分行，而玉山銀行將成為第8家業者。

金管會表示，先前已對玉山銀行主要業務負責人進行面談，考量在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等，相關資源或資訊系統投入，均提出具體規畫，同時更籌畫設置問責委員會，以強化董事會督導管理責任，因此核准該行開辦此業務。

據瞭解，玉山銀行原本財富管理業務即為全國前3名，去(2021)年也對私人銀行業務進行組織改造，成立私人銀行處，且環球金融業務配合亞洲布局表現極佳，光是今(2022)年上半年，高端客戶數及資產管理規模均呈現「雙位數」成長。

從金管會統計資料來看，截至今年7月底止，先前7家開辦高資產財管業務的銀行，合計客戶數共2,966人，資產管理規模達新台幣3,831億元，前3大業者依序為中國信託、兆豐銀行及合作金庫，且市場競爭性越來越激烈。

金管會指出，2021年9月起，針對財富管理2.0業務已不再採批次審核，改為開放銀行自身依業務規畫及需求，個別提出申請，將會持續關注銀行高資產財管業務發展情形，並透過法規鬆綁及導入相關監理措施，鼓勵金融機構進行財管人才及系統投資，提供客戶多樣化、客製化服務。

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