《社論》虛擬資產交易資訊不透明 民眾應提高警覺

全世界第二大虛擬貨幣交易所FTX因為資金周轉不靈,而宣告破產,導致虛擬貨幣再度大崩盤,讓投資人的資產瞬間歸零。消息一出,讓整個幣圈掀起了軒然大波,據傳全台有高達五十萬人因此受害,甚至有人投資上千萬的老本直接一夕蒸發,求償無門。

日前刑事局才查獲犯罪集團以「假交友真詐財」手法誘騙,且被害人均前往操作「比特幣BTM」,將被騙款項存入機臺以購買虛擬貨幣之動作,顯示部分詐騙集團洗錢之手法,已從「多層轉帳後購入虛擬貨幣」轉型為直接利用「比特幣BTM」進行洗錢。利用民眾不熟悉「BTM」操作及虛擬貨幣交易方式之弱點,並以低風險、高報酬之文字誘使民眾購買虛擬貨幣,使得坊間「BTM」淪為不法分子騙取錢財後之洗錢工具。

「投資的報酬率高,風險性也相對提高」。近來有許多詐騙手法,看準民眾想要短期投資就能獲得高報酬的投機心態,而架設來路不明的投資管道或網路連結,來誘騙被害人投資。

再假冒媒體電子報網頁來刊登加密貨幣、虛擬貨幣等新聞內容,聲稱該名人係透過「加密貨幣自動交易程式」累積財富,並誆稱一般人三至四個月內透過該程式可變成百萬富翁。

然而,網頁新聞用語多數為簡體字且語意不通,當不知情民眾閱覽假網頁後,並點擊相關連結轉至假投資網站,填輸姓名、電子郵件等個人資料後,便會再導入儲值頁面,誘使民眾填輸信用卡卡號進行儲值,即陷入詐騙圈套,後續要提領獲利時,歹徒藉故拖延拒絕或關閉網站。

瀏覽網頁發現強調「零風險」、「量化投資分析」或「最新投資讓專家感到敬畏」等訊息,並要求匯款至指定個人帳戶或使用信用卡線上刷卡進行儲值,應慎防被詐騙。

數位科技日新月益,加密貨幣為新興的洗錢管道,詐欺犯罪危害民眾財產安全甚鉅,詐騙手法亦隨時勢不斷變異與推陳出新,民眾務必提高警覺,應審慎思考與評估,如有疑似詐騙電話或訊息之相關疑問,可撥打警政署一六五反詐騙諮詢專線,或就近前往派出所進行查證。

虛擬資產交易應提高警覺。民眾務必留意在網路、簡訊中所接收到來源不明之投資廣告,投資虛擬貨幣也應慎選合法之交易平臺,避免成為歹徒眼中的肥羊。