群益投信總經理陳明輝:日日扣 升級版定期定額機制

呂清郎╱台北報導

工商時報【呂清郎╱台北報導】

退休理財是這幾年市場上的發燒話題,退休金準備儼然成為全民運動,在國人退休規畫意識越趨強烈之下,退休理財業務是資產管理業者下一階段能否脫穎而出的關鍵,群益投信總經理陳明輝表示,過去幾年來群益投信經營的核心概念便是圍繞著退休議題,全力強化退休理財品牌競爭力。

陳明輝指出,群益投信積極參與退休金管理相關計畫的提案,迄今已累積一些成果,包括擔任私校退撫儲金顧問、好享退專案的參與投信等,同時也積極開拓產品線和優化理財機制,如金智動、日日扣,透過管道強化品牌和產品競爭力,以期成為投資大眾進行退休規畫時的首選品牌。

買基金存退休金時代來臨,陳明輝說明,根據調查,仍在工作年齡的台灣民眾實際用來儲備退休資金的工具,仍以現金及保險為主,基金將是下一個退休理財的重要工具。

群益投信在退休領域已耕耘多年,迄今也奠定了一些基礎,自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,顧問期間績效表現亮眼,於2019年再度獲得續約,接手以來至今年11月底,保守型績效為6.25%、穩健型為18.8%、積極型為23.6%,表現出色。

不僅如此,群益投信今年也自好享退專案選拔中脫穎而出,參考私校退撫儲金成功經驗,打造適合一般大眾用於退休理財的基金「群益全民退休組合傘型基金」。陳明輝強調,退休金準備除了要善用合適的理財產品及擁有正確的理財觀念,若再搭配符合人性的機制,將更有助提升退休理財效益。

因此,群益投信在理財機制上亦力求精進,開發「日日扣」定期定額系統機制,投資人從每月1日到31日隨意選擇扣款日期,靈活投資;此外,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,可說是升級版、更高效率的定期定額投資機制。未來仍將持續拓展退休理財相關產品和服務優化,協助投資人更有效率的達到退休理財目標。

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