群益ETF理財 打造樂退生活

文╱蔡淑芬

工商時報【文╱蔡淑芬】

ETF在投資人資產配置上扮演的角色日益重要,其中債券ETF更是近年來退休理財長期投資的新寵,為了讓更多投資人了解債券ETF的魅力和和投資優勢,日前群益投信特別舉辦一場 「ETF大贏家,打造樂退生活」ETF退休理財講座,參與民眾十分踴躍,現場座無虛席。會中邀請了知名的財經作家股魚老師,和現場的聽眾分享ETF的投資理念以及股魚老師的ETF投資心法,而群益投信ETF及指數投資部專業副總張菁惠,也在現場跟大家分享,如何透過ETF來打造退休理財工具,讓活動現場聽眾受益良多。

各類資產均有相對應之ETF,2017開始到現在,債券ETF產品百花齊放,統計到九月底,整體債券ETF規模突破兆元。ETF在投資人資產配置上扮演角色日益重要,原因在於ETF具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點,市場上ETF產品也不斷推陳出新,滿足投資人資產配置需求。。

張菁惠表示,由於債券價格波動明顯比股票要低,適合追求穩健的長期資金進行投資,舉例來說,退休金承受不起太高波動,債券ETF投資一籃子債券,可分散風險,還擁有交易門檻低、買賣簡便及低成本等優勢。

此外,債券ETF每季配息的模式,對於退休族群來說,也能創造現金流支應生活開支,有效協助投資人建構退休理財的核心。只要善用債券ETF的類型及特性,可以打造適合自己的債券ETF退休投資組合。

據投信投顧公會統計截至9月底之績效,今年來績效排名前20名ETF,有6檔是群益ETF,其中代號00722B的群益15年IG電信債今年以來報酬率更是超過28%,ETF績效表現相對亮眼。

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