老行庫祭大數據3招 搶攻中小企業理財

孫彬訓╱台北報導
中時電子報

工商時報【孫彬訓╱台北報導】

行庫啟動中小企業主經營專案,透過理財人員與企金AO雙覆蓋服務模式,以客戶需求導向出發,提供全方位理財諮詢服務,希望搶攻企業主的理財需求,並協助事業有成、年屆退休的企業主保全並完整傳承辛苦打拼一輩子的財富。

公股銀主管說,多數公股長期深耕中小企業,累積多年與中小企業主往來互動的豐厚經驗,在此基礎下,啟動中小企業主經營專案。

而在金融科技的浪潮下,財富管理團隊藉由大數據分析,觀察到中小企業主除了在企業布局陸續由第二代接班,在資產規劃上也有保值及傳承的需求,尤其是近期全球提高稅務資訊透明度的氛圍下,很多海外台商的資金可能產生持有海外所得課稅、遺產及贈與稅課稅的稅務風險。

透過大數據分析,公股銀也邀請對於資產傳承有稅賦諮詢需求的企業主參加理財講座,透過專業會計師對於稅務議題、傳承規劃及CRS台商資金回流議題提供詳盡解說,並且提醒因應時下的稅制環境,企業主在資產傳承要有不同的思維,期許成為企業主的全方位財務管家。

公股銀指出,目前運用大數據主要有三大方向。一是建立集團客戶全視圖、致力提升客戶關係管理,彙整客戶行內外的數據資訊,建構全方位的客戶全視圖,以掌握客戶完整特徵樣貌並瞭解所需的金融商品,協助提供個人化專屬服務,以持續提升客戶關係管理。

二是運用數據洞察客戶需求進行精準行銷,藉由大數據應用來發掘及洞察各類顧客特性,結合地理圖資瞭解客戶活動熱區,可以有效掌握行銷區域合適的目標客群人數,並利用數據開發預測模型,依據不同預測結果擬定行銷策略。

三是運籌帷幄的智能行銷平台,全通路的整合行銷,透過智能行銷平台擬定行銷策略及管理執行通路與成效,把握與客戶接觸的機會主動進行情境式及精準行銷,並依據客戶的需求即時反應,迅速提供最適宜的金融商品與服務。

你可能還想看