【股市回檔攻略5】急漲急跌不知怎麼辦? 這個策略讓你睡得著

歐陽善玲
鏡週刊Mirror Media
股市大漲大跌,投資人究竟該怎麼因應?定期定額投資好處,在不用賭進場時機,避免追高殺低的風險。(翻攝自紐約證交所臉書)
股市大漲大跌,投資人究竟該怎麼因應?定期定額投資好處,在不用賭進場時機,避免追高殺低的風險。(翻攝自紐約證交所臉書)

今年第一季受肺炎疫情擴散影響,全球股債市修正,波動風險大增,但隨著疫情趨緩,各類資產又迅速回升,自3月低點以來,市場大幅上漲逾4成。如今疫情疑慮再起,股市重挫,投資人有如坐雲霄飛車,面對市場亂流,如何避免追高殺低,透過定期定額分散投資,應是較穩當的策略。

肺炎疫情衝擊全球經濟逾4個月,這場全人類與病毒的對抗,改變過去既有生活型態,隨著部分國家解封、經濟活動重啟,部分地區卻有2次擴散疑慮,在基本面很冷、資金面很熱,經濟前景上演「冰與火之歌」下,投資想要睡得安穩,就得避免孤注一擲;以定期定額投資度過景氣陰霾,方法雖然老套,但卻相當管用。

投資人想透過定期定額、擴大報酬率,最好選擇同時具備3高特性的標的。
投資人想透過定期定額、擴大報酬率,最好選擇同時具備3高特性的標的。

統一FANG+ETF(00757)經理人袁永騰表示,疫情帶來全球化新形態經濟模式,包括電商、去中心化、遠距通訊、分散式生產與辦公等趨勢,在後疫情時代下一躍而起、成為市場追逐焦點。包括亞馬遜、臉書、谷歌、蘋果與特斯拉等尖牙股,拉長線看都仍是市場資金持續關注標的。

再根據彭博資訊試算,美股大盤及產業分類指數的定期定額報酬率,高度聚焦軟體服務、新趨勢的NYSE FANG+尖牙股指數,1年、3年、5年報酬率分別為28.94%、47.80%、108.64%,幾乎以倍數方式增長;而代表美股大盤的標準普爾500指數,報酬率分別是1.92%、9.51%、22.88%,表現相對落後。

這凸顯一件事,當市場暴起暴落時,透過定期定額、分散投入策略,不但能放心參與未來最具爆發力的趨勢產業,更不用徹夜難眠,擔心集中重押的波動風險。尤其美國科技相關標的,包括網路、媒體、電商,電動車、自駕車等大型成長股,多受惠於新型態商業模式,近年來已是全球舉足輕重的指標股。

袁永騰指出,投資人想透過定期定額、擴大報酬率,最好選擇同時具備3高特性的標的,即高波動、高超額報酬、高成長潛力。像高端、具趨勢性的美國科技股就符合這3要件,趁指數回檔之際,投資人也可特別留意,利用定期定額方式,啟動長線布局計畫。

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