華南銀爆弊端 金管會發通函要求銀行加強內控

中廣新聞網

華南銀行近日爆重大內控疏失,行員臨櫃填寫提款單,盜領客戶存款上千萬元。銀行發生類似事件不時傳出,金管會主委顧立雄今天在立法院說明,已發通函要求銀行在人事制度、內控箝制原則以及內部稽核三方面要加強,尤其理專如果不能採輪調制的話,也應要求強制休假由代理人理解與清理其業務。他認為,相關的箝制原則愈多,較能有效防堵問題發生。(張佳琪報導)

華南銀行爆發行員疑與外人勾結,臨櫃填寫提款單盜領客戶上千萬元,立委在財委會質詢金管會主委顧立雄如何加強管理。顧立雄指出,這是公司內控稽核問題,金管會上回召集銀行業者開會時有要求理專不可替客戶保管印章存褶,但客戶基於信任仍可能請其代為保管,所以金管會要求銀行禁止理專拿存褶臨櫃辦理減少弊端,同時也希望銀行理專應採輪調制。

不過,民眾往往有他們信任且長期業務往來的理專,輪調制有難度,金管會只能要求盡量做到,或者是否銀行強制理專休假以理解與清理業務。顧立雄說:「我們現在要求強制休假,休假要找代理人,代理人對這個理專的業務要做理解與清理,進而看看有無問題存在」。

顧立雄強調盜,銀行如能在內部管理有更多箝制原則,行員挪用客戶款項發生的機率會降低。金管會發出通函,要求銀行必須加強人事制度、內控箝制原則以及內部稽核等三方面,每一個關卡都到位才能有效防堵。

(圖:取自立法院)

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