【華爾街金童解密5】偏保守固定型收益 劉奕成購屋自用名下只有一棟

李蕙璇
致力提攜後進的劉奕成,曾在臉書為經營區塊鏈商轉的奧丁丁集團執行長王俊凱說好話。(圖∕劉奕成提供)
致力提攜後進的劉奕成,曾在臉書為經營區塊鏈商轉的奧丁丁集團執行長王俊凱說好話。(圖∕劉奕成提供)

「在美國的那幾年,我買了REITs(不動產信託,類似封閉共同式基金)、股票、固定型收益公債;回台灣也做定存,還買了台積電股票,放著放著,現在一張都可以變成40、50倍價值。」劉奕成自認採取保守型投資,購屋置產也不在他的理財計畫中。

「我購屋只考量『自住』,不會特別投資房地產。」名下只有一棟房產的劉奕成,卻投資過電影《海角七號》、音樂劇和資助劇團演出,也曾贊助過文學雜誌等,「這單純是個人喜好,不是想來說要賺錢,能夠損益兩平就很滿足了。」劉奕成笑著說。

「我讓自己前半生認真存錢,後半生則是開心地花錢。」49歲的劉奕成,現在的理財以存退休養老金為主,買股比例從薪水的一半,降到17%左右。

劉奕成鼓勵年輕人理財,先追求生活損益兩平,還要選擇提撥勞退及建立儲蓄習慣,並從買零股開始學習投資。(圖/馬景平攝)
劉奕成鼓勵年輕人理財,先追求生活損益兩平,還要選擇提撥勞退及建立儲蓄習慣,並從買零股開始學習投資。(圖/馬景平攝)

與其說劉奕成重投資,不如說他重感情。劉奕成的臉書朋友超過五千人,其中有大提琴家張正傑、區塊鏈新創公司奧丁丁集團董事長王俊凱,無法再加新的朋友。

看他的臉書發文篇篇流露出喜悅與思愁,想念過世兩年的父親背影,力挺友人「大棒」,也就是區塊鏈商轉奧丁丁王俊凱,憂煩論述產業出路。

當收到大提琴家張正傑頒贈的感謝狀時,他寫著這是「人生成就達成。我想我沒有什麼不同於他人之處,要是有,就是我比較重感情。」句句盡是心坎裡溫柔與感傷,也是朋友眼中道地的文青。

劉奕成被父親與兄長牽著。大二時他見父親生意失敗的經歷,促使他力求上進。(圖∕劉奕成提供)
劉奕成被父親與兄長牽著。大二時他見父親生意失敗的經歷,促使他力求上進。(圖∕劉奕成提供)

現在家人和他都覺得當年投資『教育』的決定是對的,「金錢不是萬能,就像他說「當年說走就走,現在只想留。還好這些年學到最深刻的是「慢」,慢慢深呼吸一口氣,留給人予空間和時間,水到渠成,再往前。」這是劉奕成給現在的自己寫照。

這位「純網銀國家隊」的領隊,也在他的臉書上自我簡介寫著:「除了初心,我全不記得了!」(全文完)

在美國拿到MBA碩士學位後,劉奕成到投資銀行擔任商品交易員,販賣貴金屬及原油,也曾做過信用衍生性商品。(圖∕劉奕成提供)
在美國拿到MBA碩士學位後,劉奕成到投資銀行擔任商品交易員,販賣貴金屬及原油,也曾做過信用衍生性商品。(圖∕劉奕成提供)

關於劉奕成:只購置一間房產觀

30歲以前可以選擇租屋,先把較多的薪水金額拿去投資自己的學習課程、買股票等,而他購置房屋只考量「自住」,不會特別推薦投資房地產,至今其個人名下只有一棟房屋。

劉奕成第一次買房是在20多歲,以美國工作簽約金添購台北市區一棟20多坪房屋給父母住,之後於不同生涯規劃時期換屋僅維持一棟房產,目前和母親、妻子、兒子居住之外,未來退休養老,會選擇逆抵押房貸款作為其現金流費用。

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