貝萊德集團董事總經理暨台灣貝萊德投信董事長Leo Seewald:跟隨轉型的腳步,把目光放在大數據!

唐士絜
Knowing

 「投資理財正面臨轉型,我們要把目光放在大數據。」貝萊德集團(BlackRock)董事總經理暨台灣貝萊德投信董事長Leo Seewald在第二屆「Hit FinTech」台灣數位金融科技產業高峰會上表示。

 

人工智慧在FinTech中扮演重要角色,但在後台部分仍需要人力來負責服務客戶、給予個人投資理財建議,甚至是營造舒適溫馨環境等「人性化」工作。Leo Seewald指出,看準了市場在這一塊的潛力,貝萊德集團以大數據和 AI 作為輔助,完整記錄顧客體驗,並為顧客提供客製化的服務。

 

為了回應客戶對投資回報的期待,貝萊德集團發展了多種方法,利用數位技術為客戶提供更好的服務,例如提供客戶理財諮詢、信用評等、商務上的人口統計、整合,甚至是為客戶規劃投資組合等等。Leo Seewald説:「用於理財方面的科技技術可以減少風險,避免對各種不同投資意見的莫衷一是。」他更強調,投資管理結合 AI 技術,能幫助客戶大幅降低在投資及管理上的風險。

 

「我們致力於以新方向去解決傳統問題。」Leo Seewald 以 SAE Team 為例,他指出,SAE Team 能以大數據及新金融科技在數秒內搜尋、交互分析關於客戶的幾百萬筆資料,這樣的技術處理了過去做不到的許多事項,包括過濾大數量顧客資料、研究調查、數據蒐集等等,而這些,正是貝萊德集團一直努力在改善的項目。

 

 

貝萊德集團長期深耕台灣,於2013年邀請Leo Seewald(李豪)出任貝萊德投信董事長,希望藉助其長期擔任亞洲投信產業資深管理職位的經驗,共同推動台灣投資市場。

 

 一直以來,貝萊德便持續引進國際境外基金等投資資源進入台灣,近年更導入全球多元因子ETF組合基金(BlackRock Global Multi-Factor Fund of ETFs),針對不同因素,如經濟成長率、通貨膨脹、信用等等的市場變動去調配投資標的,有效地達到風險分散,為近年的投資趨勢。

 

去年,貝萊德集團看準亞洲理財管理市場的成長潛力,成立直接銷售團隊,期望透過客製化的專屬投資服務,並且打造自身的產品銷售通路向下延伸至客戶,除了可以更為深入理解客戶需求外,還能替台灣投資人創造更符合需求與投資習慣的商品。

 

Leo Seewald曾公開在媒體上提到,台灣人較偏保守投資,以穩定收益為主,因此需要長期投資規劃,打造適合個人的投資組合,並藉由如貝萊德團隊的投資管理協助,把握「持續待在市場中,而不是找尋時機進出市場」的重點,便能從投資中獲取最佳利益。

 

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