資產傳承 AIA友邦人壽籲善用保險

·2 分鐘 (閱讀時間)

台灣近2年來,製造業出口暢旺,經濟成長率、企業獲利皆有優異表現;隨著財富累積速度加快,「資產傳承」是高資產族群必須面對的問題;AIA友邦人壽總經理侯文成建議,高資產者不妨以更敞開的心胸,找專業的保險從業人員或會計師,誠實面對傳承議題,詳細規畫,好讓人生最後階段能更安心、更放心。

侯文成觀察,很多高資產客戶怕別人知道自己是「大富翁」,也擔心太早進行財富傳承,反而造成子女不成材或不孝順,反而讓自己錯過規畫傳承的好時機。

侯文成表示,「保險」對高資產客戶來說,重點不在「身故」時能賠多少錢,而是求未來財富傳承上的安心,尤其對上市櫃公司、中小企業主來說,歷經30、40年的打拼,擁有的土地、資產早已翻好幾倍,保險就是資產傳承中,最好且必備的工具之一,它可以彌平土地、有價證券分配時的不均,更重要的是,保險可以依個人意志,劃分受益人與受益金額,協助富人做好部分財富分配。

少子與長壽加速台灣人口老化,對中產階級來說,侯文成進一步指出,保險扮演的角色在於創造長期穩定的金流,讓長達20、30年的退休生活有穩定的收入來源、以支應生活。

台灣是保險高度發展的市場,產銷分離與專業化業務分工,已為發展趨勢;多元通路發展策略AIA友邦人壽,與呈祥保經進行策略經營合作,雙方以聚焦退休市場、資產傳承的商品開發共同合作,並以「解決客戶的問題,創造客戶價值」為共同目標。