【達人理財】從流行趨勢找轉機股 工程師3年翻倍攢千萬

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工專畢業的7年級工程師瑞斯克,擅長從流行趨勢和日常生活中尋找投資靈感,發掘業績成長的轉機股,並嚴格執行停利和停損,短短3年資產翻倍變千萬元。找到投資獲利模式的他,2年前離開職場、專心投資,持續把資產滾大。

瑞斯克投資小檔案

  • 出生:1983年(36歲)

  • 現職:專職投資人

  • 學歷:華夏工專資管科(現為華夏科技大學資管系)

  • 經歷:百家泰測試實驗室主任、網通公司工程師

  • 操作心法:從流行趨勢和生活中尋找投資靈感,並透過檢視月營收及營業利益年增率等基本面發掘業績成長股和轉機股,嚴格執行停利和停損

「飆股都在生活中,從流行趨勢就能嗅到投資機會。」現年36歲、身材瘦削的瑞斯克,與時下年輕人沒兩樣,平日喜愛打電動、追影集、跑步健身等,不同的是,別人玩樂花錢,他卻從中找飆股。

 

營運爆發 逢低買進

例如喜歡跑步,讓瑞斯克持續關注跑步機和健身器材製造廠,當發現喬山去年12月至今年3月的月營收年增率連續4個月達15%至逾20%,明顯出現轉機,進場買進,果然股價短短3個月漲一倍。因愛打電動,鑽研遊戲產業供應鏈,前年買到《天堂M》遊戲代理商橘子也大賺一倍。

「會賺錢的股票有2種,一是原本就賺錢、但今年賺更多的公司,二是營收獲利由負轉正,出現轉機的公司。」偏愛從生活題材中尋找具有營運爆發力的公司,讓學歷普通、家境小康的瑞斯克,靠著成長飆股,獲利3年翻一倍,以500多萬元本金滾出1,000多萬元資產。

因愛打電動,瑞斯克2017年買到《天堂M》遊戲代理商橘子,大賺1倍。(翻攝《天堂M》臉書)
因愛打電動,瑞斯克2017年買到《天堂M》遊戲代理商橘子,大賺1倍。(翻攝《天堂M》臉書)

瑞斯克說,投資就像打籃球,確認方向,朝著自己的籃框努力往前奔跑就對了!「觀察生活周遭、蒐集新聞資訊,以及法人報告看好的產業及複合成長率數字,確認產業是對的,接著就是抓產業龍頭,因為它是最賺錢的,具有指標性意義。」

「但一個問題是,浪頭上趨勢產業的龍頭,通常股價太貴,買不起或不敢買,例如大立光。這時候就要尋找轉機股,也就是本來賠錢的、或者沒那麼賺的公司,但有了新業務或轉型,營收開始由負轉正。」去年底,瑞斯克發現平價光學廠新鉅科受惠於手機鏡頭倍增的商機,大膽逢低買進,短短3個多月大賺7成出場。

當然轉機股的篩選不能馬虎,「月營收年增率連續3個月都成長,營業利益率比去年或比上一季成長,二者符合其中一項,就會出現在我的選股池裡。」而上市櫃公司每個月10日公布月營收數據,就是瑞斯克檢驗的時候。

投資同好、也是國中同學的楊凱門指出,瑞斯克在投資上「敢拚敢衝,選擇在別人縮手時進場,比別人早一步布局,所以賺得比別人多。」

 

誤判認賠 果決停損

「要注意的是投資轉機股常是一翻兩瞪眼,所以看錯情勢時也要果決停損。」瑞斯克就曾經歷過不認賠而虧損4成的慘痛教訓。2015年他還是投資菜鳥時,因看好光通訊產業在中國市場供不應求,以72元買進波若威,「那時沒注意到波若威以歐美市場為主,中國訂單只占一點點。」

瑞斯克平日喜愛運動,一直關注健身器材製造產業,今年初挖到轉機公司喬山,3個月股價大漲1倍。
瑞斯克平日喜愛運動,一直關注健身器材製造產業,今年初挖到轉機公司喬山,3個月股價大漲1倍。

結果,波若威股價直直落,原本跌破月線價64元就該停損出場,但他一直不甘心,股價跌到50元才認賠。「一旦看錯就要勇於停損,否則害怕輸小錢,就有可能擴大虧損,甚至錯失另一個賺錢機會。」

在市場洗禮之下,瑞斯克漸漸從錯誤中學到一套轉機股操作策略。

  1. 絕對不會往下攤平,一定要往上買。「當第一筆投資賺10%的時候,代表趨勢是對的,這時候就要勇敢持續加碼。」

  2. 成交量太少的股票不碰。瑞斯克提醒說,股價50元以下、但成交量在500張以下的公司,通常籌碼集中在特定人手上,股價較容易受到操控。

  3. 停利用技術面的5日均線,並搭配本益比和漲幅。「當股價短線漲幅逾50%、卻沒有撐住而跌破5日線,表示出現轉弱訊號,我會賣出一部分,例如1/3或1/4持股。一旦跌破月線,就會全部出脫。」瑞斯克指出,但如果股價跌破5日線,又在3天內回到5日線之上,會再買回來。

本益比也是停利參考指標,由於每個產業的合理本益比都不同,建議以該產業股王為基準,飆股才能抱得牢。「像文創、生技、IC設計產業,本益比可達30倍,具有特殊利基的公司如遊戲體感設備,本益比更可到達60、70倍。要根據產業特性調整出場本益比。」此外,當漲幅達一倍時,他會先賣一半部位,把本金拿回來,「剩下持股零成本,就沒有壓力了。」

生技股的合理本益比可以高達30倍,瑞斯克建議以產業股王為基準,設定停利參考指標。(東方IC)
生技股的合理本益比可以高達30倍,瑞斯克建議以產業股王為基準,設定停利參考指標。(東方IC)

曾是測試實驗室工程師的瑞斯克,很早就意識到理財重要性,但投資歷程卻不是一帆風順。「我從工專資管科畢業後,當工程師月薪3萬2千元,所以一心想靠投資增加收入。」出社會後,他開始每月花1萬元定期定額買基金,27歲就存到人生第一個100萬元。

 

看對長抱 看錯快跑

「當時只懂得人云亦云、聽信基金明牌,在金融海嘯前的高點一路定期定額買新興市場、能源礦業基金,甚至還不定期加碼買進。」結果2008年金融海嘯,讓他長期投資的基金慘賠。

一直堅持扣款到2014年,瑞斯克眼看基金報酬率始終是負的,決定自己研究台股。「我賣掉虧損20%的基金、解約儲蓄險拿回200萬元,開始以500萬元本金投入台股。」但剛開始就出師不利,遇到2015年黑色8月的全球股災,又再讓他慘賠20%。

去年手機開始配置4鏡頭,需求倍增,帶動光學鏡頭概念股大漲。
去年手機開始配置4鏡頭,需求倍增,帶動光學鏡頭概念股大漲。

「我發現投資台股最容易犯下的失誤,就是沒有紀律,沒有停利停損觀念。」經歷這場股災之後,瑞斯克打掉重練,跟隨知名財經部落客艾致富學習投資,重新建立一套選股和操作方法,3年內成功把資產放大到上千萬元。而他習慣重押,持股通常不超過五檔。

儘管之前工作時,年薪已達百萬元,但瑞斯克仍在2年前毅然離開職場、全心投入股市。「不是每個人都能放棄穩定的工作,想靠投資過日子得不斷在市場做嘗試。」艾致富指出,人不是神,可能會買錯,但不做就永遠沒機會,做錯也要勇於停損,沒有這樣的特質無法成為專職投資人。

「每次股災都是財富重分配的時候。」去年台股從萬點重挫至9300點,瑞斯克逢低布局,即使看錯也會在股價跌幅不超過2成之前停損,結算下來小賠大賺。提高投資勝率、果斷停損,以「看對長抱、看錯快跑」的紀律,這是瑞斯克就算面對市場動盪,還是可以一步步把資產滾大的不敗絕招。

 

從流行趨勢搶先布局轉機股(新鉅科為例)

選股方法:

Step 1:從流行趨勢發掘具有成長性的產業

2017年開始流行配置三鏡頭的手機,去年更推出四鏡頭,意味著手機鏡頭需求倍增,除了股王大立光外,生產平價光學指紋鏡頭的新鉅科也受惠。

Step 2:確認公司營運出現轉機

中國光學模組廠丘鈦科技2017年3月入主新鉅科成為大股東、全力支持及採用新鉅科獲認證的產品。此外,新鉅科也是中國最大指紋辨識晶片設計公司匯頂科技的獨家供應商。

Step 3:檢視月營收年增率和營業利益年增率是否轉佳

去年三星推出首款配置四鏡頭拍攝功能的手機,華為也跟進,帶動指紋辨識、手機鏡頭需求大增,新鉅科出貨量倍數成長,去年6月開始,新鉅科的累計月營收年增率由負轉正,且大幅攀升,同時,第3季營業利益年增率也由負轉正,營運出現轉機。

操作:

2018年11月初,以50元買進新鉅科,2019年2月初,股價短線漲幅已高、跌破5日線,技術面出現轉弱訊號,以大約85元分批賣出,3個月報酬率達70%。

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