金牛年 集保推動三大專案部署

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【記者柯安聰台北報導】過去一年,集保結算所不畏疫情挑戰,持續建構後台數位化工程,並推動普惠金融「好享退」專案,成功引起民眾對退休理財議題的重視!迎接金牛年,集保結算所林修銘董事長表示,集保將推動「打造eSMART系統並研議相關投資人服務」、「建置境內基金集中清算平台」,以及「協同投信及保險相關業者,構築退休準備平台」等三大專案。

集保結算所現在使用的SMART系統,在提供證券商受理投資人申辦帳簿劃撥作業資料傳輸、查詢上扮演重要角色,未來將逐步升級為eSMART數位帳簿劃撥平台,證券商可透過eSMART以數位方式處理、傳遞、保存各項帳簿劃撥作業文件,提升整體作業效率。升級後的平台,未來規劃與有190萬戶使用者的「集保e存摺」APP整合,投資人可使用「集保e存摺」APP或使用電腦網頁線上申辦帳簿劃撥作業。eSMART數位平台完整服務規劃上線時程約需2-3年時間,今年將是第一階段計劃的啟動。

境內基金集中清算平台之建置為集保結算所今年第2大專案執行,由於基金已是民眾資產配置重要工具之一;然而,眾多基金銷售機構面對多個基金保管銀行專戶,雙方每日款項收付作業極為複雜,其多對多的款項收付作業特性,也導致資金收付成本較高;為解決此一現象,集保結算所著手研議基金集中清算的相關作業程序,期望可以透過降低相關機構間基金交易款項收付作業成本,同步使得基金投資人的交易成本也可以下降,並提升整體基金市場作業效率。

集保結算所在普惠金融業務上,迴響最大莫過於「全民退休自主投資實驗專案–好享退」,成功掀起退休理財的風潮,為因應高齡社會與少子化的情形,以及民眾對於長期退休投資理財的需求增加,集保結算所今年的第3大專案,就是規劃並由基富通證券執行,建置結合退休理財與公益色彩的「退休準備平台」,提供適合儲備退休金之長期投資商品之相關資訊,該平台內容預計含括:教育、投資、保險及公益等四個部分;除提供民眾以定期定額方式投資基金之外,亦結合壽險公司推廣適合退休保障之壽險商品,目的透過教育及公益的整合,引發更多的社會關注度,拓展更多年輕族群對高齡化與退休準備的認知,進而親身參與及早啟動退休準備。

林董事長提及,金融後台作業牽一髮動全身,建置速度在追趕數位金融科技發展之餘,所跨出每一步更要有極高謹慎度與長程的規劃眼光。因此集保結算所牛年所制定三專案,不論核心事業、普惠金融皆自金融市場細部作業紮根而來,希冀能為我國前台各項金融服務枝繁葉茂、擴張成長帶來源源不絕的充沛能量與前進動力。(自立電子報2021/2/23)